文档介绍：35 / 36
保险业务问卷调查
中国人寿保险公司
2003年8月
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PANY BACKGROUND2
Structure2
OPERATIONS4
Development Actuarial4
Relationship Management and Sales Activity6
Business8
Administration10
and Policy Administration12
and Collection14
Processing16
INFRASTRUCTURE19
Planning19
Relationship Management21
MANAGEMENT REPORTING23
Support24
Resource Management25
of Materials and Services27
REGULATORY28
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PRODUCTS AND SERVICES29
INFORMATION TECHNOLOGY INFRASTRUCTURE31
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公司背景
请提供以下信息：
公司名称
第一个被访问者
职位
公司任期
地址
电子地址
第二个被访问者
职位
公司任期
地址
电子地址
业务分布（列出国家/城市）
合资公司或战略合作伙伴
提供的产品类型（寿险&健康险、财产险&灾难险 等等）
每年保费收入
保单数量(分险种)
保单持有人数量
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专有代理人数量
独立代理人数量
全职人员数量（不包括代理人）
组织架构
在中国，贵公司的组织机构是如何分布的？请介绍贵公司目前的组织模式和预期的变化。为什么它是有效的？
如果贵公司在其它地方有业务，它们分别执行什么职能？在这些地区，业务如何履行？
如果有分支机构，是以代理人为主还是固定员工为主或者兼有？
如果您设有合资公司，与合伙人如何划分职责X围？
你们是如何进行监督和支持服务的，特别是多个地方或者多家公司？是否针对全球业务设有总部或者其他流程/方法管理这些行为吗？
针对这些业务，员工是如何被组织的（是以功能为线还是以产品为线进行划分）？请提供一X组织结构图来表述这些业务关系。
是否某些业务功能存在外包？如果有，哪些功能是外包的，包给谁，这种关系是如何构建的?
所有业务正常的工作时间是什么？在关键时刻是否延长工作时间？你有“24×7”的工作能力吗？如果有中央机构支持多个地方，你是如何组织以支持跨时区的业务?
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业务
产品开发/精算
一共有多少种产品？
去年增加了哪些产品，需要多少时间来准备和系统支持新产品?
什么促使你们开发新产品（例如保单所有人的需要，竞争对手的产品）?
你如何确保与竞争对手的产品保持不同？
谁是你们的主要竞争对手?
描述你们的产品开发流程，包括如下几个方面：
概念设计：如何确认客户和市场的需求，以与它们从最初的理念发展到对可行性、成本等的管理分析
方案设计：新产品如何被设计出来，以满足预期的利润、实施推广/支持的需求？
产品实施：产品是如何被实施推广的，包括技术能力/市场容量、员工水平、依据的法规、以与市场影响？
产品评估：产品是如何被评估的，在战略价值、满意的市场占有率，服务质量和利润方面？产品的成效/利润是在实施前评估还是实施后？
你有充足的精算人员开发新产品吗？你们有团队来负责新产品的开发吗？若有，他们向谁汇报？若没有，如何进行产品的开发？有多少专职人员履行这个功能?
国内有第三方代理机构（TPA）吗？若有，他们负责哪些业务环节/产品？你们使用第三方代理机构（TPA）吗?
你们新产品开发的时间周期是多少？新产品发布的频率如何?
必要时，你们是如何评价产品与终止产品的?
当推广新产品时，你们公司如何评估相关的业务需求？这些相关的业务需求对新产品的发布时间、优先权等决策有何影响?
在新产品的研发过程中，你们使用应用系统吗？若是，你们使用的是什么?
如果你们有异地业务，各个地方都履行哪些产品开发功能？这些职能在它们之间如何分配