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农村信用社工作计划
农村信用社工作计划农村信用社 xx 年工作计划
年， xx 联社稽核部门将根据上级主管部门及县联社的总体工作部署，结合农村信用社有关稽核工作管理要求，积
极发挥其职能作用，紧紧围绕市办提出的 xx 年为我市农村
信用社规范发展年这一工作目标，主要是抓好对辖内农信社常规稽核和有针对性的开展专项稽核检查，深入贯彻“依法治社”和“从严治社”的工作方针，以检查促规范，以规范求发展。
根据上述指导思想， xx 年度稽核工作计划是：
一、开展稽核检查的计划目标
（一）常规稽核计划项目。
1）库存现金检查。对全辖营业点库存现金和重要空白凭证做到每月不少于一次的不定期突击检查，并将检查情况记录于库存检查登记簿，具体分工是：对信用分社（大社）及其辖属点的检查工作由各社稽核员负责，对联社营业部的检查工作由联社稽核部门负责，县联社组织的稽核检查除外，并按季将库存检查登记簿的“查库人员保存联”上缴联社稽核部门存档。
2）社内往来检查。对全辖营业点社内往来科目核算检查采用不定期检查地形式进行，将坚持做到每月不少于一次
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的检查，主要检查大社同辖属营业点之间往来业务是否正常，对大笔业务进行跟踪检查，并将检查情况记录于稽核检查登记簿，确保“五防一保”工作中的“防洗黑钱”工作顺利开展。具体分工是：对信用分社（大社）及其点的检查工作由各社稽核员负责，对联社营业部的检查工作由联社稽核部门负责，并按季将稽核检查登记簿的“稽核人员保存联”上缴联社稽核部门存档。
（二）专项稽核计划项目。
1）信贷档案稽核。对各信贷单位的信贷档案检查主要依据（ xx 金改办 [xx 年 4 月份检查联社审贷委员会、基层社
审贷小组及各信贷单位的“四岗”设置是否符合要求， “三查”制度执行情况， 是否形成贷款风险直至造成贷款损失等。下半年 7 月份将对各信贷单位新发放的贷款程序合规性、贷
款发放的 “安全性”、“流动性”、“效益性” 三性等进行检查。
3）特殊贷款管理稽核。对各信贷单位上报的特殊贷款
检查是否存在漏报、 瞒报等情况， 是否按 xx 信联发 [xx 年终
决算稽核。对辖属 4 社 1 部的年终决算稽核工作拟于 8 月份
用 10 天的时间完成，稽核的主要内容包括：各项财务收入是否完整、真实、正确，各项财务支出是否准确和合规合法；利润指标的完成情况和暂收暂付款项是否按规定列支等。
5）超诉讼时效贷款及抵债资产稽核。对各信贷单位的
超诉讼时效贷款按照各社上报联社业务部 xx 年底户数、金
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额，检查是否减少或是增加，对增加的原因，认定责任直至
追究有关责任人的责任；对抵债资产检查主要检查其取得是
否符合规定，是否落实专人保管，是否造成损失，损失的责
任