文档介绍：贷款业务处理、上报操作指引
综合管理系统的操作演示：
插入专属的USB加密钥，双击桌面的对应图标，输入用户号与登录密码后进入系统。
由于每个用户有其不同的权限设置，因此用不同的工号登录会出现不同的下拉菜单
为了使用起来更加直观、方便快捷和人性化，这套软件把三大功能在侧边栏分类显示，并且把主要的业务处理步骤显示在登录主画面上，同一功能可以从多渠道进入。
点击左上角的奥兰特尔图标，可以回到登录主画面。对于一笔贷款业务来说，顺着主画面的流程一步一步做下来，就可以完成一笔贷款业务发放和还本收息的最基本操作了。
业务管理系统
首先点击进入客户资料界面，进行录入。
【客户资料】点击“增加”
*号表示必填项，输入客户编码、客户名称，选择客户类型、证件类型，其中XX证件必须为15或18位，基本信息录入完毕后点击“确定”并返回。
点选刚刚录入的客户记录，点击辅助信息等
与刚才基本信息相同，带*号的借款人主体性质是必填项。由于借款人主体性质涉与到上报金融办的报表内容，因此必须填写。点击选择“指标值”，主体是企业，则选择“小型企业”、“中型企业”等；若是涉农的自然人，借款人主体性质选择“农户”。选择完指标值后点击“录入”。
此外，其他辅助资料虽然不是必填项，但完整的客户资料可以辅助业务员对资料的审核，因此填写资料应尽量详细和完整。而我们所填写的资料都是针对我们所选定的客户进行的。
返回客户资料，点击“查询”，见到有些客户记录会有粉红色提示
这是系统提供的人性化提醒功能，若操作员忘记录入借款人主体性质，该条客户记录就会呈现粉红色，提醒操作员将资料补充完整；当各项必填资料齐全时，客户记录会显示白色。
客户资料录入完毕以后，我们就要进行客户资料审核。
【客户资料审核】
由于系统设置客户资料的录入人和审核人不能为同一个操作员，但可以是同级或上级关系的操作人员。
所以接下来我们改换贷款业务人员登录进行审核
进入客户资料审核界面，点选未核，再点击查询，点选需要审核的客户记录
双击客户记录可查看基本资料，确定无误直接点击“返回”；若资料有误，可进行修改后再点击“确定”，并由另一操作员对修改后的客户记录进行审核。
点击辅助信息，对相应的信息进行审核
最后返回客户记录，点击“审核通过”，该客户记录的审核状态就会显示“已核”
客户资料审核完毕以后，就可以进行结算账户设置。
【结算账户】
进入结算账户界面，与客户资料录入类似 ，系统也对未设置结算XX的客户记录以粉红色显示作为提醒
点选客户资料
选择开户行，（开户行下拉选项可在系统参数中设置）输入账号、户名，点击“增加”
这样该客户的结算账户就设置完毕了。同一客户可录入多个结算账户。
设置完结算账户，下面就可以进行贷款申请。
【贷款申请】
进入贷款申请界面，点击“增加”
系统会自动生成“申请编号”，我们也可根据实际情况对其自定义（可以为英文字母与数字的组合）。
选择“业务员”以登记该笔贷款的经办人，为绩效考核提供依据。
点击“望远镜”选择相应的客户
选择贷款“种类”
输入贷款“额度”
选择相应的“期限”
若选择了相应档次，则期限说明无需填写；
若没有相应档次供选择，期限选择不固定，并在“期限说明”中填写档次等相关说明。
选择“贷款