退休规划.ppt

文档介绍：金融理财规划师培训
知识篇
退休规划
影响退休规划的主要因素
1
每月退休生活费用越高,退休金筹备压力越大
2
每月退休生活费用若有固定收入支持,则退休金筹备压力较小
3
通货膨胀越高,退休金筹备压力越大
4
退休后生活时间越长,退休金筹备压力越大
5
离退休时间越短,退休金筹备压力越大
6
退休前资产累计较多,退休后每月生活费越宽裕
7
退休规划应以自己及配偶的需求优先考虑
退休规划的重要原则
1
尽早开始储备退休基金,越早越轻松
2
退休金运用不能太保守,否则即使年轻时就准备,仍会不堪重负
3
以保证给付的养老险满足基本支出,以报酬较高的基金投资
退休需求分析
退休生活设计
工作生涯设计
退休
年龄
通货膨胀率
薪资成长率
退休生活总需求
退休时可领退休金
需自筹的
退休金
以累计之净值
每年可储蓄额
投资回报率
退休生活设计
退休收入计划
1
2
个人养老保险投资规划
社会基本养老保险体系
1.
3
企业年金
1.
2
确定给付与确定收益计划