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适用标准文档银行问责制度市商业银行问责制度（试行）
第一章总则第一条为了加强内控管理，的确落实责任，成立和完美违规惩戒体制，促使本行职工依法合规操作，依据看管
部门“上追两级”、“双线问责”、“一案四问责”等案件责任追查制度的要乞降本行有关制度规定，联合本行实质，拟订本制度。第二条本制度所称问责制，是指本行内部已成立明确的岗位责任制度、规定、方法和落实各级各岗位人员的职
责，对因成心或许过错，不执行或许不正确执行应负的职责，违纪、违纪、违章、违犯岗位操作规程等风险隐患，致使本行遇到或可能遭到法律制裁、看管处罚、重要财务损失或名誉损失等严重结果及其余合规风险的行为；对直接责任人、有关责任人、案发单位主要负责人及业务条线管理责任进行责任追查的制度。第三条问责坚脚踏实地、公正公正的原则，坚持教
育与惩戒相联合、追查责任与改良工作相联合，保证各项工作健康发展。
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适用标准文档第四条问责的范围包含各级各部门的管理行为和各
项业务操作环节。问责的对象是各项业务操作、管理环节中，因违纪、违纪、违章、违规操作、未尽责管理或因制度缺点
而产生风险所波及的操作人员、各管理部门负责人员及高管人员。第五条本行其余有关办理规定与本制度有矛盾的，以本制度为准。第二章问责事项第六条有以下情况之一的，应该进行问责：（一）职责范围内存在重要决议失误、重要案件、重要损失和重要风险，影响本行将来发展的；拥有重要财务违规行为的；（二）违纪、违纪、违章、违规办理业务；逆程序操作
等造成重要差错、风险、损失或其余严重结果的；（三）无正当原因未达成总行确立的重要工作任务，影响政令通畅，给全局工作带来不利影响；无充足原因未达成总行确立的各项经营目标，影响总行整年经营目标的实现，造成严重结果的。
（（四））对发现风险或违规问题隐瞒不报,或许不主动防止任何近似违规事件的发生和纠正已发生的违规事件
的行为；

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适用标准文档（五对重要、突发事件等应报未报或迟报、谎报、瞒报、
漏报的行为；（六）对被客户投诉，或本行内部职工、其余个人或团
体组织向本行提出附有有关凭证资料举报的；（七）对检查人员在平时的合规管理和监察检查中未充
分尽责，讲人情不讲原则，成心掩饰事实，形成案件或造成
严重结果的。（八）违犯枪支管理法及本行营业、押运、守库、枪支
弹药管理等安全捍卫有关规章制度、操作规程，造成重要财
产损失或人身伤害（亡）事故的，
(九)涉嫌犯法或违犯治安管理条例等行为的##（十）其余造成重要违规案件、事故或重要经营风险发
生的行为。第三章问责方式第七条问责方式（一）诫勉讲话；（二）撤消当年评优评先资格；（三）作出版面检查；（四）公然检讨；（五）通告责备；

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适用标准文档（六）调整工作岗位；（七）停职检查；（八）劝其引咎离职；（九）责令离职；（十）排除劳动合同以上问责方式能够独自使用或并用。第八条对总行高管人员的问责由行党委会、董事会、监事会提出，由董事会审议定定并实行问责；对其余经营管理人员的问责由本行行长办公会提出，对业务操作人员的问责由相应业务条线的管理部门提出，由行长办公会议审议定定并实行问责；情节严重或波及纪律处罚的，提交本行党委审议定定；波及犯法的，移交司法机关办理。本行稽核部门为问责的经济处罚执行部门，人力资源部为问责纪律处罚执行部门。第九条依据被问责情况的情节、伤害和影响程度，决定问责方式：（一）情节稍微，伤害和影响较小的，对责任人诫勉讲话；撤消当年评优评先资格；作出版面检查。（二）情节严重，伤害和影响较大的，对责任人采纳公然检讨；通告责备；调整工作岗位；停职检查。

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适用标准文档（三）情节特别严重，伤害和影响重要的，对责任人劝
其引咎离职；责令离职；排除劳动合同。第十条有以下情况之一的，应该从重问责：
（一）1年内出现2次以上被问责的；（二）在问责过程中，扰