财务规划的生命周期.pdf

文档介绍：: .
财务规划的生命周期 : .
财务生命周期的规划
在不同的人生及职涯阶段，我们的财务目标
会根据个人及家庭的不同需求而有所改变。因
此，
在我们的财务规划里，将采取不同的风险态度及
投资规划策略。为了更方便讲解，客户不同阶段
的生命周期可作以下的归类： : .
不同阶段的财务生命周期
年青的成长中的成熟的年长的退休的
族群族群族群族群族群
20 30 40 50 60 : .
年青的族群（20 – 30）
目标：家庭/建立事业及经济稳定规划
* 赚取入息 * 职涯规划/专业成长
* 银行存款 * 人寿保险
* 承担财务责任
建立家庭
* 结婚-寻找适当的另一半
* 生儿育女及承担家庭责任
* 购买房子 : .
年青族群资产分配计划
高风险中风险低风险
-股票 -国际信托基金 -银行存款
-首个房产 -人寿保险