信贷档案管理制度.pdf

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信 贷 档 案 管 理 制 度

1、负责公司种类档案的整理、编号、保管。
2、保证原始资料及单据齐全完整，密级档案必须保证安全。
3、档案的借阅与索取：
（1） 总经理、副经理借阅非密级档案可通过档案管理人员办理借阅手续，直
接提档。
（2） 公司其他人员需借阅档案时，要经副经理批准，并办理借阅手续。
（3） 司法部门、上级管理部门、外单位，调阅档案，必须先经总经理签批同
意，档案管理员在场陪同，查阅相关档案。对被查阅的档案，可摘录和
复制，但不得外带。
4、档案的销毁：
（1） 任何组织或个人非经允许无权随意销毁公司档案资料。
（2） 若按规定需要销毁时，凡属密级档案须经总经理批准后方可销毁，一般
内部档案，须经风险管理部批准后方可销毁。
（3） 经批准销毁的公司档案。档案人员要认真填写、编制销毁清单，由专人
监督销毁。
5、移交
（1） 信贷业务相关人员、档案管理员（可由信贷管理部门相关人员担任，也
可由其他部门相关人员担任）。
（2） 信贷业务相关人员负责按时移交信贷档案，并对所移交档案资料的完整
性和规范性。
6、立卷和保管
在规定时间内完成信贷业务档案的整理、立卷工作；定期对档案的保管情况
进行检查，并书面记录检查结果；监督、指导信贷业务先关人员及时更新、
调查信贷业务立卷资料，确保档案内容的连续性、完整性和有效性。
7、归档
按规定将信贷业务档案归档
（1） 提取权证类档案人员
信贷业务机关人员、档案管理员、总经理。