文档介绍：会计学
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财富管理(guǎnlǐ)案例分析
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主要(zhǔyào)内容
财富(cáifù)管理
现金管理
债务(zhàiwù)管理
投资管理
风险管理
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4
税务筹划
5
退休计划
6
遗产规划
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第二页，共51页。
课程(kèchéng)设置
课程模块
课程内容
课时
财富管理概述
财富管理概念
3小时
家庭财务生命周期
财富管理原理
财富管理基础
经济学基础：宏观经济与金融基础
12小时
理财基础：货币时间价值
财务基础：家庭财务报表
家庭资产配置
资产配置概述
6小时
资产配置流程
资产配置策略
财富管理实战
财富管理流程
3小时
财富管理案例
合计
24小时
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第三页，共51页。
第一(dìyī)部分 财富管理概述
财富(cáifù)管理原理
家庭(jiātíng)财务
生命周期
财富管理概念
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第一章 财富(cáifù)管理概念
一、面对(miàn duì)财务挑战
2011年调查，5000名义务教育阶段城市家庭子女教育年支出(zhīchū)，子女教育费用占家庭年收入30%。
2012年调查，25年之后，我们大概需要500万的积蓄才能度过余生，在京、沪、广、深这样的一线城市，预备1000万元养老也未必够。
2012年报告，中国的医疗保障缺口到2014年预计将达到122亿美元，到2020年其医疗保障缺口预计达到730亿美元。
财富管理能帮你实现财务目标
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《中国家庭金融(jīnróng)财富报告》
报告(bàogào)指出，2012年中国全国总资产超过305万元（61万新元）的家庭1938万户，总资产超过500万元（100万新元）的家庭980万户，总资产超过1000万元（200万新元）的家庭370万户，净资产超过1000万元（200万新元）的家庭328万户。"中国的富裕家庭和财富人群在迅速增长。"。
有财富(cáifù)
没计划
但调查发现，大部分受访者均表示没有明确的投资理财计划，且选择这一选项的比例高达70%。
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第一章 财富管理(guǎnlǐ)概念
二、什么是财富(cáifù)管理？
财富管理是指以客户/家庭为中心，设计(shèjì)出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户/家庭的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户/家庭不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。
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第一章 财富管理(guǎnlǐ)概念
二、什么(shén me)是财富管理？
财富管理的核心：以客户/家庭为中心，合理(hélǐ)分配资产和收入，不仅要考虑财富的积累，更要考虑财富的保障。在外延上可以包括对个人的财富管理和对企业、机构的资产管理。
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个人(gèrén)理财
以“管钱”为中心(zhōngxīn)：
攒钱
生钱
护钱
应急(yìng jí)钱
保命钱
闲钱
打井
（投资）
收入
支出
筑堤坝（保险）
个人理财，即管理个人一生的财富，具体指根据个人可容忍的风险程度，对个人一生的现金流量进行控制与管理，及进行相应投资，以满足个人或家庭在各个时期的财务需要。
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财富管理与个人理财(lǐ cái)的区别
“财富管理”的出现划分了我国金融服务业的两个不同的理财业务时代：一个(yī ɡè)是早期的理财业务时代；另一个(yī ɡè)则是经过发展与改进的成熟的理财业务时代——财富管理时代。
储蓄(chǔxù)时代
理财时代
财富管理时代
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