文档介绍：金融(jīnróng)统计学金融(jīnróng)监管统计
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本章学****xuéxí)目标
通过本章的学****了解金融监管的必要性及意义；熟悉银行监
管的国际标准；了解银监会对银行监管的内容、保险(bǎoxiǎn)监管的内
容、证券市场监管的内容；掌握银行监管指标、保险(bǎoxiǎn)监管统计
指标、证券监管指标的运用。
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一、金融监管的概念和及金融统计在其中的作用
二、银行业监管的国际标准——《巴塞尔协议》的演进
三、中国银行业监督管理委员会对商业银行的监管
四、银行业监管统计管理的主要内容
五、中国银行业监管指标(zhǐbiāo)
六、根据《第三版巴塞尔协议》中国银监会加强的几项监管
第一节 银行监管(jiānguǎn)统计
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一、金融监管的概念和及金融统计在其中(qízhōng)的作用
金融监管是金融监督与金融管理的复合(fùhé)称谓。
金融监督是指金融监管当局对金融机构实施全面的、经常性的检查和督促，并以此促使金融机构依法稳健地经营、安全可靠和健康的发展。
金融管理是指金融监管当局依法对金融机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等—系列的活动。
进—步而言，金融监管是金融监管机构依据金融法律、法规，运用行政手段和法律手段对金融机构、金融业务、金融市场的活动进行规范、限制、管理与监督的总称。
（一）金融监管概念(gàiniàn)
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（二）金融统计(tǒngjì)在金融监管的作用
维护金融稳定和金融安全，防范和化解系统性金融风险。
大力推动信息科技建设，建立以法人为主体、以风险统计为核心的全面(quánmiàn)反映金融机构经营情况的与国际接轨的先进的统计制度，建立金融机构统一、标准、规范的信息披露制度。
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二、银行业监管的国际标准——《巴塞尔协议(xiéyì)》的演进
（一）1975年9月公布的第一个协议《对银行的外国(wàiguó)机构的监督》
（二）1983年5月公布的第二个协议《对银行国外机构监督的原则》
（三）1988年7月由巴塞尔管理委员会正式颁布实施了《统一资本
计量和资本标准的国际协议》
（四）1997年9月，巴塞尔银行监管委员会通过了《有效银行监管
的核心原则》
（五）1999年6月3日巴塞尔银行监管委员会公布了《新的资本充
足比率框架》
（六）2010年10月，新一版《加强银行公司治理的原则》（以下
简称新《公司治理》）正式对外发布
（七）2010年12月，巴塞尔银行监管委员会正式发布《第三版巴塞
尔协议》
从1975年到2010年，《巴塞尔协议(xiéyì)》经过了数次修改。
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(一)中国银行业监督管理委员会对银行业金融机构监管思路
中国银行业监督管理委员会遵循“准确分类—提足拨备—做实利润—
资本充足”的持续监管思路，对银行业金融机构实施以风险为本的审慎有
效监管。各类监管设限科学、合理，有所为、有所不为，减少一切不必要
的限制；鼓励公平竞争，反对无序竞争；对监管者和被监管者实施严格、
明确的问责制；高效、节约(jiéyuē)地使用一切监管资源，努力提升我国银行业在
国际金融服务中的竞争力。
(二) 公司治理监管
1．完善公司治理规章制度
2．强化股东、董事和高级管理人员责任
3．推进稳健薪酬机制监管
三、中国(zhōnɡ ɡuó)银行业监督管理委员会对商业银行的监管
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(三) 内部控制监管
1．督促银行业金融机构(jīn rónɡ jī ɡòu)完善内部制约机制
2．引导银行业金融机构(jīn rónɡ jī ɡòu)健全完善内审管理体系
3．推动银行业金融机构(jīn rónɡ jī ɡòu)提高内控执行力
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(四) 信用风险监管
1．推进地方政府融资平台贷款(dài kuǎn)规范清理和风险化解
2．防范房地产贷款(dài kuǎn)风险
3．防范产业结构调整相关风险
4．防控集中度风险
5．加强信贷精细化管理程度
6．规范银信理财合作业务
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(五) 市场风险监管
银监会首次组织实施针对商业银行银行账户利率风险管理的现场检查，对深化(shēnhuà)和加强银行账户利率风险管理监管进行了探索，同时促进了专业化人才队伍的构建。对部分市场风险业务相对活跃的外资银行有针对性地开展专项检查，不断提升专项检查能力。同时，积极参与巴塞尔银行监管委员会