文档介绍：. .
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客户档案管理制度
为了规部门客户档案管理工作，加强对客户档案的科学管理，有效地保护和利用档案，结合本部门实际情况，特制定本制度。(红色为待定事项)
客户档案的容
客户档案的原始资料
在对客户档案资料进展保管分析的过程中，各类原始资料的保管和整理是最根本的工作。在交易过程中逐渐形成的客户档案原始资料是非常多的，为了防止今后的经济纠纷，这些书面的原始档案资料应该被完好的保存起来，切实防公司与客户经济往来中发生的合同风险、法律风险和信用风险。
客户档案原始资料是客户档案的根底容，常见的客户档案原始资料主要有：
交易过程中的合同、谈判记录、可行性研究报告和报审及批准文件；
客户营业执照的副本复印件；
客户履约能力证明资料复印件；
客户的法定代表人或合同承办人的职务XX明、个人XX明、介绍信、授权委托书的原件或复印件；
客户担保人的担保能力和主体XX明资料的复印件；
双方签订或履行合同的往来电报、电传、信函、记录等书面材料和视听材料；
签证、公证等文书材料；
合同正本、副本及变更、解除合同的书面协议；
标的的验收记录；
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交接、收付标的、款项的原始凭证复印件。
客户资信调查报告
客户资信调查报告是客户档案的核心容，它是对客户档案原始资料进展整理和分析根底上形成的综合反映客户资信情况的档案材料。从资信调查报告的形成过程和主要用途来看，它是由企业资信调查人员撰写的一种反映客户信用动因和信用能力的综合报告，是详细记录客户资信信息的载体。
资信调查报告的主要容有：
被调查公司的概况；
股东及管理层情况；
财务状况；银行信用；
付款记录；
经营情况；
实地调查结果；
关联企业及关联方交易情况；
公共记录；
媒体披露及评语；
对客户公司的总体评价；
给予客户的授信建议等。
客户经营状况记录
客户经营状况是客户动态资料的重要组成局部，是对入驻客户考核的主要依据。
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客户经营状况记录主要包括：
采购合同和采购订单；
销售合同和销售订单；
销售数据；
客服记录；
违规记录等。
档案归档
档案的分类
客户档案由客户经理提交，分两级进展管理。以商户为单位建立，一个客户一个立卷，一个档案盒。
一级目录包括自营工程组、大客户组、普通客户组。
普通客户组依据七大业态，进展二级分类。
根据类别进展统一编码，准确登记档案名称、编号及卷次，编制“档案分类编号表。如遇有新增文件或遗漏文件，以上各小组需及时进展预先的统计与整理，最后汇总到档案管理组进展统一的编码。
归档要求
材料完整齐全。
系统、条理、保持有机联系。但凡归档文件材料，均要按其不同类别组卷，文件分类准确、立卷合理。
立卷时，要求将文件的正件、与印件等统一立卷，不得分散。
在进展卷文件排列时，要合理安排文件的先后秩序，按时间先后排列。对于同一事情的同一文件，应统一规定进展，比方：正件与，应正件在前，在后等。
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档案的使用审批程序
查阅〔备注：A级档案即XX档案；B级档案即是A级档案除外的普通档案。〕
在档案管理组现场查阅，不得带离。
查阅客户档案：查阅人填申请表报部门负责人审批方可查阅。
B级档案查阅：填申请表 → 部门负责人审批 → 档案相关部门的负责人审批。
A级档案查阅：填申请表 → 部门负责人审批 → 档案相关部门的负责人审批 → 公司负责人审批〔副总→总经理〕
〔注：证件、合同等关系到公司运营等相关证件需经总经理审批，其余只需副总审批即可〕
借阅〔只限于B级档案〕
程序：填申请表报部门负责人审批。
时间：期限为三天，