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上海师范大学标准试卷
2015~2016学年 第 2学期 考试日期 2016年 6 月 2 日
科目 家庭理财 （课程论文）
保险 专业 本、专科 2013 年级 1 班 姓名 马宏姣 学号 130152693
题号
一
二
三
四
五
六
七
八
总分
得分
我承诺，遵守《上海师范大学考场规则》，诚信考试。 签名：________________
一、论文选题及相关要求
《金融理财规划书》的选题：
一人一个主题，要从投资组合管理的层面，从客户（个人、家庭、企业等）的现有情况出发，对目标客户理财做出综合规划。
《个人理财规划书》的主要内容
统一格式的封面
目录
声明
理财规划的目的与要求
专业胜任与保密条款
应披露事项
摘要
对报告书进行简要的概括，包括主要内容、观点和结论。
宏观经济合理假设及其依据
财务诊断与财务预测
理财目标的设定
理财原则
理财目标及其可行性分析
实现理财目标的方案
风险说明
参考文献
中国金融理财标准委员会，金融理财原理，中信出版社。；
北京金融培训中心，金融理财综合规划案例，中信出版社；
Excel2007在财务管理中的应用。
二、论文篇幅：不少于3000字。
三、论文提交：2016年6月2日提交。
四、文本编辑：参照毕业论文格式（教师可自拟具体要求，但必须在试卷上列出）
五、批阅要求：
1、论文应能体现教师用红笔批阅论文的过程。
2、给出总体评语（在成绩评定表内）。
六、成绩评定（根据课程需要，教师可自拟项目内容和分值）
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评价项目
评价标准
分值
得分
编号
内容
1
选题
符合本课程考核内容的相关要求。
10
2
编辑
论文封面、题目、摘要、关键词、正文、参考文献等符合
编辑规范，正文篇幅符合规定。
20
3
资料运用
查阅文献有一定广泛性；能较好从中获取与论文有关的内
容；有较强综合归纳资料的能力。
20
4
知识运用
能运用所学课程知识阐述问题；论文内容有适当的深度、广度和难度。
20
5
撰写
观点鲜明，论据确凿，文章材料详实可靠，有说服力；论文结构严谨，文理通顺；层次清晰，文笔流畅；图表正确、
清晰、规范。
20
6
创新
有一定的个人见解，富有新意或对某些问题有比较深刻的
分析。
10
评语：
目录
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家庭理财规划是运用科学的方法以及相应的程序，根据家庭所确定的家庭资金、储蓄、信用、保险、投资等金融活动的状况、内容构成、特性、表现形式，以及在考虑家庭收入和消费水平、风险承受能力、预期实现目标形成的一整套以收益最大、风险与之相匹配为原则的财务安排。为家庭制定符合实际情况，具体包括现金规划、消费支出规划、 教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案。这些规划都是为了一个目的：生活保障。保障家庭的基本生活，保障家庭的个人教育，婚嫁，育子，养老，疾病预防等等计划能够有足够的金钱支付，而不至于出现财务收支失衡。使客户不断提高生活品质，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。理财不等于发财，合理安排家庭财务收支，做到收支平衡，保障家庭基本生活开支，才是