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银行问责制度
市商业银行问责制度（试行）
第一章总则
第一条为了强化内控管理，切实落实责任，建立和完善违规惩戒机制，促进本行员工依法合规操作，根据监管
部门“上追两级”、“双线问责”、“一案四问责”等案件责任追究制度的要求和本行有关制度规定，结合本行实际，制定本制度。
第二条本制度所称问责制，是指本行内部已建立明确的岗位责任制度、规定、办法和落实各级各岗位人员的职
责，对因故意或者过失，不履行或者不正确履行应负的职责，违法、违纪、违章、违反岗位操作规程等风险隐患，导致本行受到或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失等严重后果及其他合规风险的行为；对直接责任人、相关责任人、案发单位主要负责人及业务条线管理责任进行责任追究的制度。
第三条问责坚实事求是、公正公平的原则，坚持教
育与惩戒相结合、追究责任与改进工作相结合，确保各项工作健康发展。
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第四条问责的范围包括各级各部门的管理行为和各
项业务操作环节。问责的对象是各项业务操作、管理环节中，因违法、违纪、违章、违规操作、未尽职管理或因制度缺陷
而产生风险所涉及的操作人员、各管理部门负责人员及高管人员。
第五条本行其他相关处理规定与本制度有冲突的，以本制度为准。
第二章问责事项
第六条有下列情形之一的，应当进行问责：
（一）职责范围内存在重大决策失误、重大案件、重大损失和重大风险，影响本行未来发展的；具有重大财务违规行为的；
（二）违法、违纪、违章、违规办理业务；逆程序操作
等造成重大差错、风险、损失或其他严重后果的；
（三）无正当理由未完成总行确定的重要工作任务，影响政令畅通，给全局工作带来不利影响；无充分理由未完成总行确定的各项经营目标，影响总行全年经营目标的实现，造成严重后果的。
（（四））对发现风险或违规问题隐瞒不报,或者不主动避免任何类似违规事件的发生和纠正已发生的违规事件
的行为；
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（五对重大、突发事件等应报未报或迟报、谎报、瞒报、
漏报的行为；
（六）对被客户投诉，或本行内部员工、其他个人或团
体组织向本行提出附有相关证据材料举报的；
（七）对检查人员在日常的合规管理和监督检查中未充
分尽职，讲人情不讲原则，故意掩盖事实，形成案件或造成
严重后果的。
（八）违反枪支管理法及本行营业、押运、守库、枪支
弹药管理等安全保卫有关规章制度、操作规程，造成重大财
产损失或人身伤害（亡）事故的，
(九)涉嫌犯罪或违反治安管理条例等行为的 ##
（十）其他造成重大违规案件、事故或重大经营风险发
生的行为。
第三章问责方式
第七条问责方式
（一）诫勉谈话；
（二）取消当年评优评先资格；
（三）作出书面检查；
（四）公开检讨；
（五）通报批评；
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（六）调整工作岗位；
（七）停职检查；
（八）劝其引咎辞职；
（九）责令辞职；
（十）解除劳动合同
以上问责方式可以单独使用或并用。
第八条对总行高管人员的问责由行党委会、董事会、监事会提出，由董事会审议决定并实施问责；对其他经营管理人员的问责由本行行长办公会提出，对业务操作人员的问责由相应业务条线的管理部门提出，由行长办公会议审议决定并实施问责；情节严重或涉及纪律处分的，提交本行党委审议决定；涉及犯罪的，移交司法机关处理。本行稽核部门为问责的经济处罚执行部门，人力资源部为问责纪律处分执行部门。
第九条根据被问责情形的情节、损害和影响程度，决定问责方式：
（一）情节轻微，损害和影响较小的，对责任人诫勉谈话；取消当年评优评先资格；作出书面检查。
（二）情节严重，损害和影响较大的，对责任人采取公开检讨；通报批评；调整工作岗位；停职检查。
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（三）情节特别严重，损害和影响重大的，对责任人劝
其引咎辞职；责令辞职；解除劳动合同。
第十条有下列情形之一的，应当从重问责：
（一）1年内出现 2次以上被问责的；
（二）在问责过程中，干扰、不配合调查的；
（三）打击、报复、陷害检举人、控告人、证人及其他
有关人员；
（四）采取不正当行为，影响公正实施问责的。
第十一条有下列情形之一的，可免于问责：
（一）因适用的法律、法规、规章和有关内部管理制度
未作出具体、详细、明确规定或要求，无法正确实施的。
（二）因不可抗拒因素难以履行职责的。
第四章问责实施
第十二条问责按违规的情节轻重或造成的风险大小以及损失程度，分层次实施：
（一）总行高管人员存在第二章第六条第（一）项所列
情形的，由董