文档介绍：黄石市商业银行产权关系规划
黄石市商业银行产权关系规划
北大纵横管理咨询公司
2003年11月
声明和分析原则
本报告拟讨论黄石市商业银行战略发展过程中的产权规划问题
本报告对黄石市商业银行的产权规划以为实现战略目标服务为原则
本报告为参考报告,不作为最终建议
目录
一、产权规划的动因
三、产权结构的规划
四、总结和建议
二、产权结构的模式借鉴和分析
一、产权规划的动因
财政局:2000
武汉海特:1800
时珍药业:1600
磁湖高科:770
大冶有色:500
东贝集团:500
前三大股东占总股本的股权比例为531>.4%。其中第一大股东为政府,第二、三大股东为民营资本
国有股权合计38%,一般法人股占48%,第一大股东为黄石市财政局
经过2002年的股权转让,股东股本出资不实的现象基本得到了解决
前六大股东占总股本的71%,其中
由于国有法人股股东对其股东权利主张不足,将导致股东大会缺乏各方利益的平衡
股数(万股)
股东数量
家
黄石市商业银行成立之初,由于没有进行科学的产权规划,虽然经过多次努力,但股东结构仍然不很合理
成立黄石城市合作银行
公开招聘银行行长
对原有股权进行更换
各城市信用社
1997
2000
2002
股东结构
财政局:2000
物资公司:1800
东贝集团:1500
大冶特钢:1000皂素厂:1000
(万股)
财政局:2000
物资公司:1800
东贝集团:1500
大冶特钢:1000皂素厂:1000
大事记
空股现象
股东拖欠贷款
充实股本
由此,在黄石市商业银行的未来战略发展中,需要在产权上进行科学的规划
2003
2004
2005
2006
2007
2008
接受1997年设立黄石市城市合作银行的“空股现象”的教训,在两次增资时,有选择地吸收股东入股,并置换出部分非战略性投资股东。
由于每一次增资处于不同阶段,每阶段的发展目标和策略各有不同,在产权规划上,要针对不同阶段的不同特点进行规划。
规模
时间
第一阶段-打基础、创特色
完善法人治理结构
建立科学的考核、薪酬激励、约束机制
调整组织结构,完善营销管理体制
引进新股东,
第二阶段-出效益、上台阶
总资本达到26亿,利润额达到2500万
尝试联合本省其它商业银行,联合开展业务
第三阶段-跨越式发展
总资本达到42亿,利润额达到5800万
结合自身的优势和能力、特点,寻找新的业务机会,通过引进证券、保险、期货等行业股东的方式实现混业经营
跨地区、跨行业进行扩张,开创未来业务
实现上市,使得业务和管理得到进一步的提高
第一次增资
第二次增资
上市融资
在第一阶段,经营规模的迅速扩大需要对股本规模进行合理规划
2003
2004
2005
加强管理
完善制度
创造效益
在2002年改革之后,有关股东治理层面的问题日益突出
管理的进一步改善需要银行有完善有效的董事会
首先需要完善的制度是银行的法人治理结构的相关制度。
银行的各项制度反映的是银行各相关利益者的关系。
持续的盈利能力需要有制度的保证
股本规模的扩大需要对股东结构进行优化
逐渐引进有责任心的战略投资者是根本改变黄石市商业银行治理结构问题的根本之策
黄石市商业银行的股本结构及比例需要进一步进行调整,以解决目前部分股东漠视自身权利问题
增资的规模需要根据下一步的战略发展需要,同时考虑有关法律对银行股本的要求
在第二阶段,经营能力的迫切要求需要对股东质量进行合理规划。在第三阶段,跨越式的发展对股东质量及实力提出了更高的要求
第二阶段(2004~2006)
第三阶段(2006~2008)
第二阶段的主要战略目标是提高黄石市商业银行的经营能力,如何提高核心竞争能力是商业银行研究的主要问题
引入拥有优秀管理经营能力的股东在这个阶段对黄石市商业银行具有重要意义
适当时机引入外资银行作为股东以获得先进的银行管理经验
第三阶段的主要战略目标为跨地区扩张,开创未来业务
具有较强的资本运作能力的股东的引入是这个阶段的重点
股东的数量及结构需符合上市要求,以便在适当的时机取得上市资格
二、产权结构的模式借鉴和分析
通过对国内部分优秀的银行股权结构的变化及产权结构的模式分析,可以作为黄石市商业银行的下一步股权规划的借鉴,同时在充分考虑到黄石市商业银行的战略发展特点后,更科学地规划今后的产权结构
参考一、深发展的股东组成主要有国有投资管理公司、信托、保险、社会保障、电子及城建企业组成,近年的股权向证券和民营方向调整
深发展是国内首家公开上市的股