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4-递送保单及转介绍说课材料.ppt

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文档介绍:如何递送保单

课程大纲
一份保单的构成
专业化递送保单的好处
递送保单六步骤
转介绍方法回顾
常见的转介绍异议及处理话术
电话约访转介绍准主顾

一份保单的构成
投保书
正式保险条款
保险利益表*
客户服务指南
保单回执
当客户顺利通过核保,保险公司会准备一份正式的保单,包括如下几个部分:
回执很重要
注:依据险种不同,短险及附加险等险种保单没有保险利益表。

提升诚信专业的形象
提升契约品质与继续率
避免发生理赔纠纷
延长您寿险职业生涯
专业化递送保单的好处

递送保单六步骤
步骤一、恭喜客户
步骤二、重申客户已同意的需求
步骤三、介绍保单内容
步骤四、详细解释保单条款
步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访
步骤六、要求转介绍

第一步:恭喜客户
目 的:拉近与客户距离,打消客户疑虑,建立轻松良好的关系。
话 术:××先生(女士),首先恭喜您获得了一份全面的保障,成为民生保险的客户之一。我今天来是将您投保的××计划的保单送给您……
关键词:恭喜 保障 赞美

第二步:重申客户已同意的寿险需求
目 的:提醒客户的需求,避免现场纠纷
话 术:××先生(女士),您看,根据您目前的现状及您提出的寿险需求,我专门为您量身制订了这样一款××综合保障计划,对您未来的大病/医疗/养老进行全面的呵护……
关键词:现状 需求 保障

第三步:介绍保单的构成及内容
目 的:介绍保单的构成,引导客户认真阅读保单
话 术:××先生(女士),这是您的保险单,里面包括投保书、条款、及回执和客户指南,接下来我会利用大约15-20分钟时间为您详细介绍保单条款内容,这项内容包含到您的切身利益,您一定要认真听哦!
如果我讲解的清楚,请您在回执处进行签名,其余部分较简单,您可以直接阅读保单。如果有问题可以与我或者公司客服电话95596进行联系。
关键词:保单内容 阅读 95596

目 的:遵照保险法的规定,有针对性就条款进行说明,避免未来纠纷。
话 术:您好,作为您的代理人,我有必要就您的这份计划进行
详细的说明。
首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份保单所提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金……第四部分是保险费的交纳……此外,这是一份非常人性化的保险,公司规定客户在签收保单之日次日起的10天内可申请全额退保,这10天称为犹豫期……
关键词:人性化 犹豫期
第四步:详细解释保单条款

我们要解释条款的内容包括:
犹豫期
影响投保人决定投保与否的有关条款
影响投保人合法权益的有关条款

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4-递送保单及转介绍说课材料.ppt

上传人:nnyoung 2022/1/13 文件大小:1.03 MB

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