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关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗自查报告.doc

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关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗自查报告.doc

上传人:2028423509 2022/1/15 文件大小:19 KB

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关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗自查报告.doc

文档介绍

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〔2〕金融诈骗排查
我行各支行公章由总行综合办公室统一保管,支行用印填写申请,由行长签字同意后,印章管理员予以盖章。总行印章需要逐级签批。柜员固定使用一枚核算业务印章,各自保管,其余印章由主管柜员保管,日终同现金、重要空白凭证一起随款车押运,印章交接及时登记。重要空白凭证管理遵循"视同现金、证印分管、双人管库,定期盘点,领、用、销有登记〞的原那么。重要空白凭证分类登记,专人负责,入保险柜保管,保险柜钥匙由双人保管,凭证的使用和出售按规定执行,及时登记"重要空白凭证管理登记簿"。
通过各支行自查及风险管理部排查,我行不存在使用虚假抵质押物或超出抵质押物价值骗取贷款;使用虚假的批准立项文件、营业执照、财务报告、担保书、权属证明、债权凭证等证明文件骗取贷款;假借他人或单位名义骗取贷款的情况;未发现使用虚假的经济合同骗取贷款的情况。
我行不存在违规授权分支机构开展票据同业业务;不存在违规对外签署合同;不存在离行离柜办理业务;格落实贸易背景真实性审查,不存在资金空转现象;采取票据查询查复和真伪鉴别措施;格落实承兑保证金管理要求;按规定进展票据背书;不存在违规进展资金划付;不存在违规保管实物票据;格执行票据实物清点交接登记、出入库制度及定期查账、查库制度;不存在"清单交易〞、一票多卖、违规贴现、抽屉协议甚至账外经营等违规经营问题。排查中未发现伪造、变造票据;成心使用伪造、变造的票据的情况;未有签发空头支票或者成心签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票;不存在签发无可靠资金来源的汇票、本票;汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载;冒用他人的票据,或者成心使用过期或者作废的票据;虚构贸易背景、伪造材料开票的情况。
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〔3〕非法放贷排查
我行在信贷业务排查中,重点对贷款金额、授信额度、贷款利率、期限、还款式、贷款用途等容进展审查,通过格核查,未发现我行信贷从业人员存在外勾结、骗取信贷资金等现象。
通过排查我行员工及客户:〔含各种变相利息及费用〕超过36%的民间借贷活动的情况。、无指定用途、无客户群体限定等特征的"现金贷〞活动。、降低贷款门槛、隐瞒实际资费标准等不合规手段诱导学生过度消费或面向在校学生非法发放贷款的"校园贷〞活动。,通过"虚增债务〞"伪造证据〞"恶意制造违约〞"收取高额费用〞等式非法侵占财物的"套路贷〞诈骗活动。。