文档介绍：保险业务管理办法
机构职责
营业网点的职责：
负责按时营业，保证代理保险业务的正常办理；
严格执行上级机构制定的业务发展计划；
积极参加各种培训活动；
负责保险产品的介绍、宣传、营销；受理客户对保险产品的咨询，并做好解释工作；
负、规范，并保证所填写的内容真实、准确、全面、字迹清晰不涂改、所要求填写的项目不可或缺。其中，凡涉及到保费、保险金额、受益人等项目变动的，不得涂改，必须重新填写投保单。
B. 投保人将填好的投保单连同本人有效身份证件一同交柜员。投保人、被保险人、受益人不一致时，须提交本人、被保险人、受益人有效身份证件。
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新保承保
卡折处理流程 2
2）审核投保单
柜员收齐投保单、有效身份证件后，须首先审核是否为投保人本人证件，以及证件与投保单上投保人信息填写是否一致，而后认真审核投保单上其他内容的填写是否符合要求。主要内容有：
内容填写是否完整，字迹是否工整、清晰；
投保人/被保险人的年龄：是否在条款规定的范围之内；
投保人/被保险人的出生日期：是否与所提供的身份证件一致；
投保人/被保险人的有效证件号：确定有效证件名称及号码填写是否完整、正确；
投保人的通讯地址、邮政编码、联系方式：填写是否详细、准确；
投保人是被保险人的：关系类型是否是“父亲、母亲、配偶、子女”等；如果被保险人是未成年人，其投保人是否是该被保险人的法定监护人；
保险费/保额：是否符合条款规定；
受益份额：填写是否符合要求，受益人的资料填写是否完整；
保险金和红利领取方式、争议处理的选择：填写是否符合要求；
被保险人、投保人签名：是否亲笔签名，如果为未成年人投保死亡责任的保险，其父母是否签名同意。
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新保承保
卡折处理流程 3
3）录入投保单要素
对初审无误的投保单，柜员将投保单上的有关内容输入到计算机系统。
（4）提交并系统核保
录入完毕后，提交。
在上述现金投保录入要素中选择“卡/折标志”，录入“卡号/账号”、“交易密码”项目，其中，存折账号可录入或读入，卡号必须是刷卡读入，交易密码由投保人通过密码键盘输入；
暂不允许跨省投保，即投保局和用来转账支付的绿卡/存折不在同一个省则不可以通过卡/折转账投保；
采取卡/折交费方式投保时，应审核客户提供的卡折、账户户名是否与客户投保单上填写的投保人姓名一致；期缴类产品必须通过卡/折投保，应确认输入的投保人储蓄账号与客户投保单上填写的卡/折号与投保人姓名、客户提供的卡/折号与投保人姓名一致。
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卡折处理流程 4
打印输出以中国人寿为例
1． 投保成功后，提示打印保单；
2． 将打印机纸张高度调到最高位置，放入保险单，打印；
3． 保险单打印完毕后，退出保险单，将保险单翻页，打印现金价值表；
4． 现金价值表打印结束后，退出保险单，保险单打印完毕；
5． 将打印机纸张高度调到最低位置，放入发票（收据），按打印键；
6． 收款发票（收据）打印结束后（柜员在每联加盖日戳和名章），所有打印结束；
7． 营业员将发票（收据）号填写在投保单右上角，并填写投保单最下面的“保险合同送达回执”；
8． 填好后，交投保人在“保险合同送达回执”上签名和签收日期。柜员在受理人处盖名章，收到回执日期为当天。柜员在投保单每联的右下角加盖日戳；
9． 投保人在投保单最下方签名和日期；
10．投保单客户联、保险单、发票（收据）客户联交客户；
11．投保单保险公司联、发票（收据）保险公司联合并留存，日终交综合柜员。
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续期缴费
定义
续期缴费是指选择分期缴付保险费方式的客户根据合同约定在缴纳首期保险费以后在邮政网点缴纳的其它各期保费。保单进入应缴日期以后，客户到邮政网点缴纳续期保费，邮政柜面进行相关业务处理。
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续期缴费
处理规定
客户提供保单号码就可以缴纳续期保费。缴费金额在10万元至50万元（含）之间，由综合柜员授权，50万元以上由支局长授权；
交易支持现金缴费、卡/折缴费和支票缴费。现金缴费、卡/折缴费为柜员权限，支票缴费的支票登记为综合柜员权限；
保费发票按顺序使用，录入的凭证印刷号应为柜员当前可用凭证的最小号。
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续期缴费
处理流程
卡/折缴费
客户可通过绿卡/活期存折实时支付续期保费。除下列几点外，其余同现金缴费：
在上述现金缴费录入要素中选择“卡/折标志”、录入“账号/卡号”、“交易密码”项目；
存折账号可录入或读入，卡号必须是读入，交易密码由客户通过密码键盘输入；
暂不允许跨省缴费，即交易局和用来转账支付的卡/折不在同一个省则不可以通过卡/折缴费。
打印输出
系统续期缴费成功后，打印保险费发票（收据），加盖柜员名章和代理网点日戳，并交客户签字
单证管理
签字后客户联交客户，其余联日终交综合柜员。
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当日撤单
定义