人民币反假培训1.pptx

文档介绍：一、反假理念
二、假币的危害
三、我国反假币工作的发展历程
四、我国假币犯罪活动的成因分析
五、银行网点退还假币的原因分析
六、反假货币法律法规
七、货币的产生与发展
八、纸币的防伪技术
九、第五套人民币防伪特征
十、识别假人民币的简易方，货币防伪知识和法制宣传触及范围有限，反假货币工作在这些地方还很薄弱，使假币在这些地方有可乘之机，从而更加刺激了假币的犯罪活动。
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（七）执法力度不够，也是假币犯罪案件高发不可忽视的一项重要原因
　一是假币犯罪立案标准较高，给已经开始分散化的假币犯罪提供了可乘之机。2001年4月18日，最高人民检察院、公安部根据新修改的《刑法》制定了《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》，提高了制贩假币案件立案标准，为不法分子进行假币违法犯罪活动创造了可乘之机，犯罪分子每次贩卖假币的数量掌握在不予立案的标准，即使被公安机关抓到也可以轻易逃过制裁，至多也就是没收和经济处罚；二是对制贩假币犯罪行为的判罚力度各地存在偏差，对犯罪分子的威慑效力不能充分发挥出来。近年来，全国伪造货币的大案要案很多，但被判处死刑的却极少。
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银行网点退还假币的原因
不愿为。部分临柜人员对人民币反假工作思想上不够重视，对假币泛滥给社会带来危害性认识不足，对假币收缴工作不得力。部分临柜人员认为假币收缴程序复杂、麻烦、耽误时间，影响主要业务办理，多一事不如少一事，干脆将假币退还给持有人。部分临柜人员，在假币收缴方面，存在着慈善、同情、可怜弱势群体的思想，认为这些人误收了假币，是受害者，如果没收了，良心过意不去，所以放弃原则。
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不能为。《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》第八条规定，“办理假币收缴业务的人员，应当取得《反假货币上岗资格证书》。”目前，银行网点临柜人员更新很快，部分人员未取得《反假货币上岗资格证书》，还有一部分人虽然已考取了《反假货币上岗资格证书》，但不携带上班，在收缴假币的过程中，假币持有人要求查看《反假货币上岗资格证书》，而经办人无法亮证，只能退还假币。
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不敢为。一是怕客户流失，影响存款指标。由于银行之间竞争激烈，为了完成考核指标，有的以放松假币收缴来取悦客户、拉拢客户，满足客户不正当要求。二是怕客户争吵，影响银行形象。临柜人员在假币收缴过程中，与持币人发生冲突的现象时有发生，有的群众甚至围观、起哄，有些柜面人员怕影响业务的开展和本单位的对外形象，放弃了原则，放松了假币的收缴。三是怕客户报复，影响人身安全。有些存款人法律法规意识薄弱，对银行收缴假币行为不理解，对临柜人员进行威胁，加上极少数网点收缴假币后，发生过柜面人员遭受人身攻击的案例，导致临柜人员对假币收缴产生恐惧心理。
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考核弱。银行机构反假人民币工作没有建立有效的考核机制，假币收缴工作与职工收入、领导业绩不直接挂钩，与职工切身利益、领导升迁无关，有的单位虽然有要求，但没有具体量化假币收缴的奖惩措施，只有惩，没有奖，对假币收缴工作听之任之，顺其自然，能收则收，不能收则退。
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我国反假法律法规建设
1951－1952年我国就连续颁布了《中华人民共和国禁止国家货币出入境办法》、《妨害国家货币治罪暂行条例》和《中华人民共和国禁止国家货币、票据及证券出入国境暂行办法》等法规规章。
1979年颁布的《刑法》中规定了伪造国家货币罪和贩运伪造的国家货币罪。
1994年9月8日最高人民法院颁布了《关于办理伪造国家货币罪、贩运伪造货币罪、走私伪造国家货币罪案件具体应用法律的若干问题解释》。
1995年3月18日第八届全国人民代表大会第三次会议通过了《中国人民银行法》。
1995年6月30日第八届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议通过了《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》。
1999年12月28日国务院第二十四次常务会议通过了《中华人民共和国人民币管理条例》。
2002年12月3日第43次行长办公会议通过，中国人民银行令[2003]第4号 《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》
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《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》节选
第二章 假币的收缴
第六条 金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。收缴假币的金融机构（以下简称“收缴单位”）向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民