文档介绍：序号存在主要问题项目号
（一）为自身或变相为自身融资
直接或间接接受、归集出借
（二）
人资金
直接
（二十三）
未经授权代出借人行使决策
53
54
55
未对出借人进行风险提示、
（二十四）
尽职评估、分类管理
未对借款人进行风险提示、
（二十五）
尽职评估

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59
60
61
62
未能合法、安全地采集、处
（二十六）理及使用出借人、借款人信
63
息
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65
66
（二十七）
未按规定开展客户资金存管
67
68
69
（二十八）未按要求加强信息披露管理
信息披露的内容、时间不符
（二十九）
合要求

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开展违规业务
相关监管要求下发后仍继续
（三十）
开展违规业务
未按要求设定、收取利息及
（三十一）
各类费用
（三十二）违反客户保护相关要求
（三十三）违反审慎经营原则

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100
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104
105
（三十四）非法催收 106
（三十五）规模控制不到位 107
（三十六）公司内控管理 108
网络借贷信息中介机构合规检查问题清单
问题涉及具体情况
一、违反禁止性规定
以自身名义在网贷机构平台上融资。网贷机构或其关联方通过虚构借款主体或使用可以控制的账户在本网贷机构平台进行融资，虚构借款用途，最终将该部分借款资金交由网贷机构或其关联方使用。
持有（控制） 5%以上股份（表决权）的股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员及其近亲属，以及与网贷机构受同一实际控制人控制的关联方在网贷机构上融资，网贷机构未按要求对上述融资行为进行信息披露，或融资行为违背市场公平交易原则。
在没有具体项目的情况下先行归集出借人资金
以机构账户接受、归集出借人资金情形，如借贷资金划转时需先通过机构自有账户归集后再进行进一步划转等情形。
通过第三方（股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员、公司员工及其近亲属等）银行账户接受、归集出借人的资金。
直接承诺保本保息，包括在官网、ＡＰＰ等对外宣传及相关合同协议中承诺由网贷机构自身保本保息、代偿逾期债权、回购债权等。
变相承诺保本保息，包括在官网、ＡＰＰ等对外宣传及相关合同协议中表示设立风险准备金、备付金、客户质保款等各类客户风险保障机制。