文档介绍：风控部门年度工作总结经营部门年度工作总结
【导语】总会有些事情是不能控制的，风险总是存在的。做为管理者会采取
各种措施减小风险事件发生的可能性，或者把可能的损失控制在一定的范围内，以
避免在风险事件发生据新业务规范的要求，对业务实行分层管理并确立管理责任体系。
据此，为了更好的完成上述目标，我部编写了《 20 年信贷风险指引及业务指
导意见》。在《指引》中，首次确立了正常业务与非标准业务的分类标准，明确了
对不同类型业务的管理责任划分。同时，《指引》也对业务流程进行了重新规划，
对今后开展的业务亦具有规范和指导意义。
第二大点、对其它风控相关事项的管理
本年度，我部除了风控日常工作之外，还完成了一些其他与风控体系相关的
管理的工作，具体有以下：
（一）法律法规及业务规范
规范合同文本
针对对以往检查中出现的贷款合同和法律文件不统一的情况，风控部配合法
务部门，根据公司以及法律法规方面的要求，重新进行了合同文本的修订，向业务
部门提供了统一规范的合同文本。
规范过桥业务流程
年度，除了进一步做好传统的抵押、信用贷款业务的风险管理之外，风控部还针对已有的过桥业务，进行了流程和操作上的梳理和规范。针对过桥业务各环节的风险点，制定出一系列业务细则和风控要求，建立起一套贴合业务需求且符合公司风控要求的模式。
拟定股权业务流程、完善手续
由于公司业务发展的需要，我司又拓展出了股权类业务。风控部通过对新业
务的了解及研究，配合业务部制定了针对股权质押及股权转让类业务的法律范本，
拟定了新业务办理流程，并完善整理了针对上市公司 / 非上市公司股权质押的业务
办理流程及相应的登记手续。
（二）日常业务培训
除法律专题培训外，风控部还组织了多次的培训解答会，培训解答了例如上
会审批、股权登记办理等新的业务及操作流程规范等等。通过这些培训解答，业务
部门在工作中可以更好、更快地了解掌握相应的工作要点。
（三）问题业务的处置
本年度，在做好法务管理工作的基础之上，风控部对一笔已进入诉讼阶段的
贷款进行了处置，处置情况如下：
刘玲庭借款本金 13 万元违约的处理结果
借款人刘玲庭 20 年 4 月向我司申请租金贷 18 万元用于经营，到期后对其中的借款本金 13 万元及欠息逾期不还。借款人于 20 年 2 月办理了商铺转让，我司收回转让租金及押金共计￥ 124,220 元用以冲抵其所欠的本息，并对剩余的借款本金
26,528 元继续向借款人追讨。由于 20 年 5 月之后开始无法联系上借款人，在联系未果的情况下，风控部于 20 年 9 月 12 日正式向朝阳法院下辖的南磨房法庭提起民事诉讼，并于 20 年 2 月 3 日开庭审理。 20 年 3 月 20 日南磨房法院公告判决，
判处刘玲庭及郑春锦在判决公告的 7 日内归还我司借款￥ ，以及以此为基
数的借款利息及滞纳金（按利率 2/ 月，从 20 年 8 月 17 日起至实际支付完毕之日
止），另外判处刘玲庭夫妻承担我司预缴的案