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金融防诈骗案例讲座
老人防诈骗案例
陷阱离我们终究有多远
不听老人言，吃亏在眼前。〞说的是老年人阅历丰富，见多识广，对事情的分析判断经验充足，不容易被表现所蒙蔽。子女分开住的独居老人更要做好防X宣传，别轻易听信骗子的这些小手段。让老人感受亲情的同时还能防骗防盗，何乐而不为呢？
案例一：
2014年9月一天，工行某支行大堂经理小任在24小时自助银行进展日常巡视中，发现一对四十多岁的夫妇在ATM机前边打手机边操作，便特别留心。经过观察，判断这对夫妇正在进展汇款操作，同时又发现两处疑点。第一，客户操作自助设备全在手机通话指导下进展；第二自助机器上的汇款画面是全英文的。大堂经理立即上前询问，客户称公安机关打给他，说他的某某与银行存款账户均已被他人盗用，且已透支，要他将个人存款集中转入警方的安全监控账户，以便警方破案。至此，小任已肯定这是一起汇款诈骗案，立即提醒客户。但客户不以为然，坚持要转。小任又提示客户阅读友情提示与自助区X贴的警方提示。客户还是将信将疑，当转账金额已输入，只差确认时，小任再次提醒客户小心诈骗，建议客户可先去银行对面的长桥派出所确认一下。终于，客户停止了操作，最终挽回了10余万元的损失。
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与以往的短信诈骗案不同，此次案例以公安机关为名义进展诈骗，其欺骗性很强。虽然作案手法与普通短信诈骗案如出一辙，都是采用自助设备汇款转账的方式，但也添加了新“技术〞障眼法，就是犯罪分子利用大多数中老年人不懂英文，通过手机通话远程“指导〞客户在自助设备的英文操作界面下操作转账/汇款手续，这样客户就在不知不觉中乖乖“中计〞。
案例二：
　2008年9月的一天，工行徐汇长桥支行大堂经理小任在24小时自助银行进展日常巡视时，发现一对40多岁的夫妇在ATM机前边打手机边操作。经过小任的细心观察，他判断这对夫妇正在进展汇款操作，但同时又发现两处疑点：第一，客户操作自助设备全在手机通话指导下进展;第二，自助机器上的汇款画面是全英文的。小任上前询问，客户称公安机关打给他，说他的某某与银行存款账户均已被他人盗用，且已造成透支，要他将存款集中转入警方的安全监控账户，以便警方破案。至此，小任已肯定这是一起汇款诈骗案，立即提醒客户，最终挽回客户10余万元的损失。
　　案例分析与以往的短信诈骗案不同，以公安机关为名义进展诈骗，其欺骗性很强。虽然作案手法与普通短信诈骗案如出一辙，都是采用自助设备汇款转账的方式，但也添加了新障眼法，就是利用大多数中年人不懂英文，通过手机通话远程“指导〞客户在自助设备的英文操作界面下操作，这样客户就在不知不觉中乖乖“中计〞了。
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案例三诈骗你
　　2008年11月20日，一青年男子急急忙忙地来建行新城支行内勤主管处，称有人打给他，让他进展转账。此情况立即引起了该行员工警觉，经仔细询问，客户称其刚在松江购置一辆汽车并在某某某某办理上牌手续。当日，便有自称是某某税务局工作人员打给他，，款项已存入为其办理的中国银行借记卡内，卡号:4563222555325587，密码为：123456，让客户通过“〞客服热线，自行将该卡卡内余额转入客户自己的借记卡内。该行员工当即向客户指出，银行办理个人银行结算账户要本人凭有效某某件亲自办理的，税务局不可能为其办理银行卡，而且办理退税等相关业务也不会是通过进展转账就能操作的。后经过证实，该是诈骗，该行员工立即阻止客户输入卡号和密码。
　　案例分析该诈骗案是根据客户购车的事实进展的诈骗，客户在上述案件中是收款方，更容易让人相信，使客户降低安全警惕性，但在所谓的银行操作过程中，也会要求客户输入自己的银行卡卡号和密码，从而使客户泄露了自己真实的卡号和密码。
◎　提示
　　银行卡诈骗
　　六大惯用手段
　　日前，某某银监局专门发布防X提示，列出几种犯罪分子常用的“陷阱〞：
　　虚构退税信息。
　　虚构亲人、朋友发生车祸的求助信息。
　　虚构事主身份信息泄露，并被不法分子利用，造成高额欠费，诱骗事主转账存款到指定账户，以消除不良记录。
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虚构事主身份信息被人冒用，银行存款安全将受到威胁，诱骗事主转账存款到所谓的“安全账户〞。
　　虚构事主的账户被不法分子利用洗黑钱，诱骗其将资金转入所谓“警方账户〞，作资金冻结。
　　虚构信用卡透支信息。
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案例四
升级版“猜猜我是谁〞冒充亲友诈骗案例
骗子A致