文档介绍：1 / 7
保险公司防和处置非法集资工作管理办法
总 则
为进一步有效开展防和处置非法集资工作,打击非法集资行为,防化解风险,根据《中华人民国刑法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活非法集资工作；
〔二统筹制定公司防和处置非法集资工作的总制度即《防和处置非法集资工作管理办法》；
〔三负责与外部监管机构及相关司法机构沟通防和处置非法集资工作；
〔四配合防和处置非法集资监督检查、行政调查以及涉嫌非法集资犯罪活动的调查工作；
〔五及时向公司防和处置非法集资领导小组报告突发事件或重大疑难问题；
〔六统筹起草公司防和处置非法集资工作报告；
〔七公司管理层交办的其他防和处置非法集资工作事项。
总公司各相关职能部门防和处置非法集资工作职责包括：
〔一在部门制度流程中嵌入必要的防和处置非法集资控制措施；
〔二及时掌握销售业务过程中相关非法集资可疑信息并及时上报；
〔三配合防和处置非法集资监督检查、行政调查以及涉嫌非法集资犯罪活动的调查工作；
〔四定期开展防和处置非法集资业务部分的培训。
总公司各职能部门的合规及风险联络人作为防和处置非法集资工作联系人,具体负责提供本部门防和处置非法集资工作的信息和资料,协助本部门开展防和处置非法集资工作。
各分支机构应当成立设立防和处置非法集资工作领导小组,由该分支机构负责人担任组长,成员包括该领导班子其它成员,领导小组职责包括：
〔一统一领导本辖区防和处置非法集资工作；
〔二研究、决定本辖区防和处置非法集资工作重大事项；
〔三负责与当地监管机构沟通防和处置非法集资工作；
〔四负责组织落实本辖区的防和处置非法集资工作；
〔五负责本级机构职责非法集资相关情况的信息统计和重大情况的上报工作。
分支机构负责人是本级机构防和处置非法集资工作的第一责任人,全面对本级机构防和处置非法集资工作负责,并指定专人牵头统筹本机构防和处置非法集资具体工作。
分支机构的合规及风险联络人作为防和处置非法集资工作联系人,具体负责提供本机构防和处置非法集资工作的信息和资料,协助本级机构开展防和处置非法集资工作。
3 / 7
第三章 非法集资犯罪形式
保险领域的非法集资犯罪形式主要类型为：
〔一主导型案件；
〔二参与型案件；
〔三被利用型案件。
主导型案件是指犯罪分子虚构保险理财产品,或者在原有保险产品基础上承诺额外利益,或者与消费者签订"代客理财协议",吸收资金；犯罪分子出具假保单,并在自购收据或者公司作废收据上加盖私刻的公章,甚至直接出具白条骗取资金。
参与型案件是指保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品,混淆两种产品的性质；保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保,保本且收益率较高；诱导保险消费者退保或者进行保单质押,获取现金购买非保险金融产品。
被利用型案件是指不法机构谎称与保险公司联合、虚构保险理财产品对外售卖,进行非法集资；将投保的险种偷换概念或夸大保险责任,宣称投资项目〔财产或资金安全由保险公司保障,进行非法集资；伪造保险协议,对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险,同时以高息为诱饵开展P2P业务。
第四章 非法集资风险排查机制
公司建立年度排查和专项排查相结合的非法集资风险排查机制。
公司应当于每年6月3