文档介绍:
(二) 单位银行结算账户的运用状况
1、银行结算账户资金运用管理符合要求,无收购资金转入个人银行卡、个人结算账户的现象。
2、严格审核客户身份资料信息。法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的,审查其授权书,与其身份证件或其他证明文件核对一样,并通过联网核查系统对其身份进行核查。
3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度,并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。专用存款账户的开立具有合法依据。
4、严格一般存款户取现管理,一般存款账户在综合业务系统中均设置为不行取现,无违规支取现金的行为。
5、刚好精确向账户系统报备信息。新开立的单位银行结算账户,自开立之日起3日后方可输付款业务。单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项,单笔超过5万元的,支付时基本能根据要求审查付款依据,保证款项支付合法合规。
6、根据规定办理银行结算账户的变更。对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查,刚好办理变更手续。
(三)票据业务自查状况
1、严密审核、受理支票业务,同城票据的提出、提入及退票均根据相关规定办理。
2、我行结算收费、中间业务收费标准均参照总、分行相关收费标准。
3、办理银行承兑汇票承兑时,对资料严格审查,对票据查验执行经办行初查,市分行复查的双线查验制度。
(四)支付系统自查状况
1、大额往账业务均由主管在行内系统授权后刚好在人行前置机上授权,处理时间限制在五分钟之内。
2、刚好接收当日他行来账业务及查询业务,查询业务当日进行回复。
3、小额定期借记业务均进行刚好回执,无借记业务包处于“已超期”的现象。
(五)银行卡业务
1、发卡业务。发卡业务根据《银行结算账户管理方法》等规定办理,严格审核开户资料。
2、交易监测与运用管理状况。定时查看报表管理平台上的发卡数、已发卡账户总存款金额和平均余额。
3、受理市场特约商户没有办理,正在主动推广。
4、终端机具管理严格,未出现不良状况。
5、收单服务外包机构管理发面,每天在报表中查询和打印前一个工作日的收单业务,刚好整理入账。
6、受理市场秩序维护状况良好。
(六)支付信息报送状况
支行在支付业务业务报表方面能够做到刚好精确,信息分析报告能够根据相关要求刚好精确的报送。
三、今后工作方向
通过本次自查,使我行的银行结算账户管理工作,得到了加强和提高,以有效的维护支付结算正常秩序,防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动,确保金融业务的稳健运行。今后支行将接着努力,持续实行人行文件要求,将支付结算类管理工作做好。
XXXXXXX支行
2022年3月14日
银行结算账户自查报告
账户管理自查报告市分行:依据上级行要求,我行对账户管理进行了仔细自查。现将自查状况报告如下:一、账户管理状况我行严格根据《人民币银行结算账户管理方法》、《中国农业发展......
银行结算账户自查报告