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二、存在的问题
1、风险合规部在宏观上对全行信贷政策的把控与分析还不够，尚未结合我行经营状况、市场份额以及行业分析等因素，提出应对策略，作为制定、修改我行信贷政策的基本依据。
2、由于受到人力资源因素的影响，目前风险合规部包括事后监督人员仅有3人，导致风险合规部的岗位职责在落实过程中存在不够深化等问题。
3、检查制度虽已建立，但频率仍旧较低，特殊是未开展风险针对性较强的专项检查，如对贷款用途的跟踪调查、贷后检查的落实状况等，客户经理对风险点的相识未能有效提高，对贷款贷后调查仍流于形式。
4、风险合规部与各营业网点的沟通沟通还有待加强。
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第2篇：银行业风险合规心得体会
学****风险合规心得
“零违规，防差错，从我做起”这项活动开展已有两个月了，在这段时间里，我行的每位员工，都在以自己的行动来参加这次活动。通过活动给我最深刻的体会就是：细心防差错，马虎铸大过。
银行工作是风险性很高的一项工作，假如不按规章制度办事，当风险发生时可能就会酿成严峻的后果。所以在工作中，肯定要根据相关规章制度去办。以往总是认为，这样也是小事那样也没有多大的事，许多的制度都没有切实落实到实处，比如说有时临时离柜一下立刻就回来时没有锁屏锁箱；间或为了图便利也没有将大额现金全部放入保险柜等，这种现象现在已经全部都得以订正了，防范意识也得到了明显的提高。我想，在我们前台办理业务，只要按制度办事了，就会削减许多案件的发生。比如在开户和挂失时，肯定要仔细审核客户的有效证件的真实性，不要用复印件替客户开户和挂失，这样就会有效的削减诈骗案件的发生；大额存取款时要审查是否属于可疑交易和洗钱交易；自己保管的各种印章也要妥当保管好，不能借用给他人运用和加盖。只要我们在办理业务过程中始终仔细细致，坚持按制度办事，就不会有风险的存在，相反假如我们马虎大意，不遵章守纪，随时都有可能铸成大过。
同时，我们还须要主动学****不能抱着安于现状、不思进取的想法，要让自己更上一个台阶，获得更大的发展。学****的积累相当的重要，加强学****刚好驾驭新的学问，驾驭娴熟的技能，才能让自己实现零差错。学****能提高思想素养，只有从思想上提高了，才能防止对金钱的诱惑与邪念。学****不能只满意于理论方面，与同事之间的相互学****相互沟通阅历也很重要。
总之，“零差错，零违规”是一项长期而又艰难的任务，我们肯定会做到始终坚持，并且坚信****惯成自然”的道理。信任自己，肯定胜利。
巴马新建路支行
韦宇威
第3篇：风险合规部上半年工作总结
风险合规部上半年工作总结
1、与全省相比，人员最少，常常加班加点，较快的进入了工作状态，完成了风险口大量繁杂的工作。。
2、对风险合规口的工作装订专夹，实行分门别类管理，加强了“留痕”工作。
3、全部风险提示通过OA进行了下发学****针对邮政金融问题屡查屡犯、积重难返的状况，特地下发风险提示，旗帜显明地要求市邮政局为第一责任人，要求市邮政局将风险提示的内容落实到市县镇全部邮政金融网点。市分行总体加强了对邮政的风险提示，邀请市银监局为第三方见证人。