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加强制度建设是做好合规建设工作的前提
合规，简而言之就是遵从法律法规、监管规定、银行制度和道德规范。因此，立“规”是合规建设的前提和基础。农发行新野支行依据监管部门的要求和自身业务发展须要，已经在风险管理与内部限制方面建章立制，出台并执行了一系列的“规范”，这是农发行新野支行得以有效和正常运转、实现经营管理目标的重要保障。但是，随着农发行规模的不断扩大、业务种类的增加特殊是金融创新的快速发展对银行业制度建设和风险管理提出了更加严峻的挑战。农发行必需依据银行自身发展的要求，进一步完善制度建设，尤其是加强内部限制制度建设，才能保证合规经营。只有在加强制度建设、建立内部限制机制的基础，才有“规”可依，才能“合规”管理、“合规”经营。
同时，合规管理本身也是银行业一项核心的风险管理活动。因此，农发行将从组织架构与工作机制两方面推动合规管理，设置独立的合规管理部门，建立起经营层面的合规风险管理制度、组织架构和工作机制，明晰合规管理与风险管理部门、内部审计部门的工作侧重点与协调机制；建立起与业务部门的协作机制，使业务部门支持合规部门实施合规风
险监测与评估，合规部门促进业务部门防控合规风险，建立起合规部门与其他部门高效、规范的沟通与合作机制。
三、培育良好的合规文化是合规建设的重中之重
对于银行经营管理而言，制度建设只是基础，制度执行至关重要。许多事例表明，往往并不是制度不完善而是制度不执行才导致了案件发生。这说明，立“规”之后的“合”规更重要。“合”规就是要全体人员有意愿遵守规范，这种“意愿”很大程度上不是依靠制度建立的，而是须要形成一种机制，形成一种价值取向，即合规文化。合规文化属于企业文化的范畴。巴塞尔银行监管委员会提出的合规原则中就明确指出，“合规应从高层做起，应成为银行文化的一部分”、“当企业文化强调诚信与正直的道德行为准则，并由董事会和高级管理层作出表率时，合规才最为有效”；银监会刘明康主席也强调，“要提倡和培育良好的合规文化”。合规文化与信贷文化、风险文化一样，本质上是“贯彻银行的职业道德规范和企业价值准则，明确员工的行为准则”，确保为银行创建价值而不是损害银行利益。
农发行始终以来重视企业文化建设，提倡树立“诚信、创新、效率、敬重、责任”的企业核心价值观，加强以“严格管理、诚信为本、追求效率、勇于创新、敢于负责、注意团队、爱行敬业”为基本内容的企业文化建设，为农发行实打造中国价值领先银行供应文化保障。今年，依据“强化管
理、从严治行”的整体部署以及合规建设的要求，农发行将在建设企业文化特殊是合规文化方面突出员工行为规范要求，包括明确激励和禁止的行为；在完善规章制度的基础上，加强制度执行力度；推行覆盖全部岗位的问责制，包括制定明确的岗位责任制，实施差异化的薪酬制度，开展竞职竞岗，执行严格的问责方法；依据合规机制建设的要求完善绩效考核机制，并将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，培育正确的绩效文化与尽责文化；加强合规意识教化，让每位员工理解合规经营、合规管理、合规操作的重要性，让每个员工都了解、熟识、驾驭法律、法规、监管规定和制度规定，并成为道德约束的行为规范，成为员工的自觉行为；提倡从点滴做起，从小处着手，辩证分析合规经营与银行的成本和风险限制、资本回报等经营的核心要素正相关的关系，确立违规加大风险成本、合规就是创建价值的理念；形成全员遵守制度和规范、恪守职业操守的良好合规氛围，为农发行稳健经营、价值提升供应有力保障。