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（二） 严格执行大额交易和可疑交易报告制度。我行在日常工作办理过程中，对每一步业务都根据反洗钱有关规定刚好上报大额和可疑支付交易，不存在迟到或漏报状况，对总行转发的补正通知和相关报文，都在规定期限内进行补正。
三、人民币现金支取业务自查状况
（一）我行严格根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》等规章制度办理每一笔现金支取业务，对他人代理办理的，我行都严格审核存款人及代理人的的身份证件，并留存存款人及代理人的身份证件复印件或者影印件。对于单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金 ，我行都能够按规定向中国反洗钱检测分析中心报告。
（二）根据《现金管理暂行条例》和上级行的有关要求办理资金支付，对现金支付5万元（含）严格按反洗钱的相关规定及我行的管理规定逐笔进行了审批，先由信贷部门审批完后，再由会计部门审核把关，对企业签章在验印系统中进行验印及手工验印，对超过限额的现金支票对持票人身份信息进行联网核查，做到了资金支付层层把关、责任明确。
四、存在的问题
通过对结算账户开立、转账、现金支取业务管理的自查状况来看，我行支付结算业务办理规范，符合各项制度规定，但在专户管理上也存在着历史遗留问题.
五、整改措施
（一）加强与客户的沟通联系，依据企业特点主动想方法，定对策，多跟企业沟通，努力做好我行的账户年检工作。督促企业刚好变更信息，订正违规行为，维护支付结算的正常秩序。
（二）我行接着和财政局协商，让他们尽快把所缺的专项资金证明补齐。
通过这次自查，使我行结算账户管理工作及现金支付业务管理 ，得到了加强和提高。在今后的工作中我行将进一步加强对银行结算账户业务日常监督管理，仔细落实岗位责任制及内控措施，建立健全开销户制度和银行结算账户管理档案，加强账户管理系统操作。提高核算质量，杜绝一切违规现象的发生，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。
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