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银行营销话术整理
理财 z.
6、金卡：
客户刷卡取号，刷卡机排队号提示可以提升为金卡客户，由大堂助理激发客户需求并引导至低柜。
理财经理：您好！请坐！
客户：您好！
理财经理：请问您需要办理什么业务呢？
客户：我就想转个帐今天过来。
理财经理：转账，噢，您是要转到招行还是其他银行呢？
客户：其他银行
理财经理：〔拿出转账汇款凭条双手递送给客户〕好的，麻烦您将对方账号等信息填至这张凭条上。
客户：一边填写。
理财经理：您一直没有办理卡片升级么？
客户：没有，我不要做升级。
理财经理：为什么不办理升级呢？多可惜啊，很多您可以享受的优惠都没有享受到啊。
客户：我不用享受优惠啊？
理财经理：您看，如果您之前就办理了升级，今天办理转账就可以享受五折了。
客户：那还是蛮划算啊。
理财经理：是啊，您身份证今天带了吗？
客户：带了。
理财经理：那我帮您升级吧。
客户：好的。
7、网上银行：
客户来低柜办理基金查询：
理财经理：您好！请坐
客户：您好！
理财经理：请问您需要办理什么业务呢？
客户：我之前好似办了一个基金，我要查一下。
理财经理：好的，您记得当时是投的哪支基金么？大概是什么时候办理的？
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客户：我不知道，挺长时间了。
理财经理：您中间一直都没有查询过么？
客户：每次到银行来就查一下，我不知道怎么查询。
理财经理：噢，那还挺不方便的，您这样吧，您身份证带了吗？我帮您把网上银行开通，会有一个加密的移动UKEY，这样您在家里电脑就能够查询和赎回了，方便很多。
客户：噢，好的〔递出身份证〕。
8、信用卡：
客户来低柜查询基金，欲办理基金赎回。
理财经理：您好！请坐！
客户：您好！
理财经理：请问您需要办理什么业务呢？
客户：帮我查一下我购置的基金吧。
理财经理：好的，您在我们这办理的这几只基金表现都还不错啊，到现在为止的盈利状况都还挺好的。
客户：是啊，哎，怎么办呢？
理财经理：怎么了呢？现在涨得这么好，应该收益都还算不错啊。
客户：就是不错我就不想赎回啊。
理财经理：您今天是想办理赎回么？
客户：是啊，其实我是很看好近期行情和这只基金的，但是没方法，估计过段时间会要把它赎回了。
理财经理：您既然这么看好这只基金，为什么想要赎回呢？是因为有资金流动的需求还是？
客户：是啊，最近房子装修，可能会要零时周转一下，想来想去，只能把这只基金赎回了。
理财经理：您这样吧，我建议您可以申请一张信用卡，您是我们行的贵宾客户，信用卡的审批应该是没有什么问题的，您的房屋装修资金完全可以用信用卡刷卡消费，将享受最长50天的免息期，您到期还上就可以了，完全可以满足您资金流动性的要求啊。
客户：真的吗？我就是要零时周转一下，那这样子，我就不用愁着把基金赎回了啊。
理财经理：当然，这样的话，就不会对您的投资造成什么压力了啊。您填写一下我们信用卡的表格吧，大概审批时间是14-20个工作日。
9、三维理财
客户来我支行办理短期理财产品
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理财经理：您好！请坐！
客户：您好！
理财经理：请问您需要办理什么业务呢？
客户：帮我转一个岁月流金吧，我上次办理的已经到账了。
理财经理：好的，请输入密码。陈姐，您是资金流动性非常大么？
客户：是的，其实我知道现在股票基金收益还不错，但是我又不敢买，结果，越不买越涨，买呢，又怕亏。放活期吧，更划不来。所以我每个月都转这个短期产品。
理财产品：您有没考虑过，其实您单纯的把所有资金都转短期理财，收益其实并不划算？
客户：你这么一说，其实也是，。
理财经理：其实您这样的资产配置是不科学的，其实每个人都应该要明白自己的风险承受能力和自己的期望值，然后再科学的分配资产，不能把所有的资金都放入一个高风险的投资产品，当然，这样肯定不科学，但是，您为了惧怕风险，就不做投资，而是把所有的资金都放入短期低收益的产品，这样同样是不科学的，我们就是要帮助您管理风险，控制风险，而不是