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基金销售从业资格考试模拟试题汇编
一. 判断题
1． 有价证券有价值也有价格。〔 〕
A．正确 B．错误 C．放弃
2．按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票、债券与其他证券收入的基金，主要以具有良
好增长潜力的股票为投资对象。〔 〕
，成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基
金的风险、收益那么介于成长型基金及收入型基金之间。〔 〕
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，常出现溢价或折价想象，并不必然反映
单位基金份额的净资产值。〔 〕
通过场外市场及场内市场获得的基金份额分别被注册登记在场外系统及场内系统，
但基金份额可以通过跨系统转托管〔即跨系统转登记〕实现在场外市场及场内市场的转换。
，最能全面反映基金的经营成果。
：净值增长率=期末份额净值--起初份额净值+期间分红*100%〔 〕。期初份额净值
。一般而言，灵活配置型基
金、偏股型基金的风险较高，但预期收益率也较高；偏债型基金的风险较低，预期收益率也
较低；股债平衡型基金的风险及收益那么较为适中。
，保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有
时机获得潜在的高回报。〔
，基金管理公司的注册资本应不低于 1 亿元人民币。〔 〕
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、合法存续并具有
金融资产管理经历的金融机构，财务稳健，资信良好，最近 2 年没有受到监管机构或者司法
机关的处分〔 〕
人员。〔
，风险控制委员会通过监控投资决策实施与执行的整个过程，并根据市
场价格水平及公司的风险控制政策，提出风险控制建议。〔 〕
?证券投资基金托管资格管理方法?对托管业务准入的规定，最近 3 个会计年度的
年末净资产均不低于 20 亿元人民币。〔 A正确 〕
?证券投资基金托管资格管理方法?对托管业务准入的规定，基金托管部门拟从事
基金清算、核算、投资监视、信息披露等业务的执业人员部少于 10 人。〔 〕
、账户设置、资金划拨、账册记录等方面应完全独立，
实行专户、专人管理。〔 〕
10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人不能自行召集。〔〕
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，中国ZJH及其派出机构对基金销售活动实施监视管理，行
业协会对基金销售活动也应进展自律管理。〔
、代销机构应当建立完善的基金份额持有人账户与资金账户管理制度，基金
份额持有人应在有基金托管资格的商业银行开立及基金有关的账户，并由该银行对账户内的
资金进展监视。〔
、出售基金份额、
募集基金的行为，是基金运作的开场点。〔
，独立开设基金资产账
户，依据基金管理人的指令进展清算与交割，在有关制度与基金契约规定的范围内对基金业
务运作进展监视。〔 〕
，监管机构应对管理人所采用
的估值技术的科学性、合理性、合法性等方面进展审查，以保证通过估值技术获得的估值结
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果是公允的。〔
，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等。〔 〕
，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售效劳费均是按前一日基金资产净值的
一定比例逐日计提，按月支付。计算方法如下：
H= 365式中：H------每日计提的费用；E-----前一日的基金资产净值；R---费率。〔〕
，
因此基金托管人也需要对所托管的证券投资基金进展会计核算，并将有关结果同
基金管理公司相