文档介绍：人寿保险分公司反洗钱工作培训
二职责分工
二、职责分工
1．办公室：负责反洗钱客户身份资料保存、保守反洗钱工作机密及其他相关制度的制定。
2．人力资源部/监察部/合规部：负责装备反洗钱工作人员；对员工进展反洗钱教育培训注：
自然人留存：身份证复印件
非自然人留存：组织机构代码证营业执照、税务登记证、控股股东、法定代表人及
办理人员身份证复印件。
三〔一〕客户身份识别
2、退保阶段
范围：人民币1万，折美元1000以上。
操作流程：
第一步：核对退保申请人提供的身份证明原件
第二步：确认申请人的身份是否与保险凭证原件一致
注：
该环节不需填录?客户身份根本信息补充单?
三〔一〕客户身份识别
3、赔付阶段
范围：人民币1万元，折美元1000以上。
操作流程：
第一步：指导客户填写?中国人民财产保险股份客户身份根本信息补充单?。
第二步：根据有效身份证件或者其他身份证明文件确认投保人信息的真实性。
第三步：登记投保人、被保险人、受益人的身份根本信息。
第四步：留存客户的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
三〔一〕客户身份识别
〔二〕客户身份识别的其他规定
1、代理业务
营销代理合同中应约定营销代理人代为履行客户身份识别等反洗钱义务
应要求要求代理人提供客户有效身份证明复印件。
要求代理机构提供?客户身份根本信息补充单?。
2、客户风险等级管理
按总公司?反洗钱客户风险等级划分标准? 在业务系统中维护

3、重新识别客户身份〔客户要求变更名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的等七类情形〕
三〔二〕客户身份资料的保存
〔一〕需要保存的资料
1．客户身份资料：包括记载客户身份信息、资料〔客户身份根本信息补充单〕以及反映开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
2．交易记录：每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
〔二〕保存期限
客户身份资料和交易记录至少5年以上
三〔三〕大额交易和可疑交易报告
三〔三〕大额交易和可疑交易报告
〔一〕大额交易报告
标准：单笔或当日累计
人民币 20万元以上
折外币 1万美元以上
现金收支
报送时限： 1 个工作日内报告。
注：1、此处现金收支不包括现金支票。
2、各级党的机关、国家权利机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队现金交易除外。
三〔三〕大额交易和可疑交易报告
〔二〕可疑交易报告
类型：共19类反洗钱监控系统显示的2类，其他需人工分析判断。

频繁退保投保
实际收款人与投保人、被保险人或受益人不符
报送时效：2个工作日内
三〔四〕非现场监管信息填报
一、季报〔季末后3个工作日，同时上报市公司和当地人民银行〕
报表
1．?金融机构客户身份识别情况统计表(识别客户)?
2．?金融机构客户身份识别情况统计表(重新识别客户)?
3．?金融机构客户身份识别情况统计表(涉及可疑交易识别情况)?
4．?金融机构可疑交易报告情况统计表?
5．?金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表?
报告
1、公司根本情况
2、执行反洗钱规定的情况
3、下阶段工作措施
三〔四〕非现场监管信息填报
二、年报〔年末后3个工作日，同时上报市公司和当地人民银行〕
报表
1．?金融机构反洗钱内控制度建立情况统计表?
2．?金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表?
3．?金融机构反洗钱宣传活动情况统计表?
4．?金融机构反洗钱培训情况统计表?
5．?金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表?
报告
1、反洗钱主要工作情况
2、反洗钱工作存在的主要问题
3、整改措施
4、明年的工作方案和安排
三〔四〕非现场监管信息填报
三、自律报告〔次年1月31日前报当地人民银行〕
报表
?金融机构反洗钱工作自律评估表?
报告
1、反洗钱自律评估组织开展情况
2、执行反洗钱规定的根本情况
3、反洗钱工作存在的问题；
4、整改措施；
5、下一步工作方案或安排。
三〔五〕支公司常规工作
〔五〕支公司常规工作
定期的：
1、客户身份识别和风险等级的断定〔每日〕
2、反洗钱监控报送系统数据处理〔实时〕
3、季报〔每季〕
4、年报、自律评估报告〔每