文档介绍：...wd...
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该阶段主要是由产品方案管理人在进展相关尽职调查根底上决定开发设计产品方案，产品管理人根据实际情况负责选择产品方案的托管人、经纪商〔证券/期货〕、投资参谋相关当事人。通过全方位沟通，初步确立合作意向。同时，撰写产品方案尽职调查报告，明确产品要素。产品要素一般包括但不限于如下局部：
产品名称〔命名规那么：一般应明确指明发起人、产品类型等〕
产品类型〔如：信托、基金、单一客户、非单一集合投资等〕
产品规模〔包括最低规模以及预计规模等〕
产品运作方式说明〔如是否封闭运作等〕
产品的相关当事人介绍〔如管理人、托管行、证券经纪商、期货经纪商、委托人、投资参谋等〕
产品的预计存续期限
产品认购与赎回的相关事宜〔如：产品推介期、是否存在封闭期、是否可赎回、产品最低认购额度、投资者资格阐述等〕
产品存在的相关费用〔包括但不限于：认/申购费、赎回/退出费、违约费、托管费、经纪费、管理费、业绩报酬等〕
产品的投资目标、投资策略、投资范围与投资限制说明
产品收益与分配说明〔包括但不限于：预计收益、历史业绩展示、产品收益分配模式等〕
产品风险提醒〔尽可能向投资者明确的阐述产品运行过程中可能存在的风险，包括但不限于：市场风险、操作风险、管理风险、不可抗力等〕
产品风险管理与监控相关说明〔如：预警线、平仓线、风险识别与评估等风控策略与手段的具体说明等〕
其他需要说明的事项
尽调报告由负责开发产品的业务部门上报后，通过产品方案管理人内部风控审核后，一般即可开场产品份额的出售。
〔【注】：产品开发与设计的具体流程因产品管理人自身部门业务流程设置不同而存在差异，各管理人可根据自身实际情况进展相应调整。〕
产品的募集与成立阶段
〔一〕推介与募集
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，主要是由产品方案管理人或其指定的销售机构或人员向符合产品方案认购条件的合格投资者进展产品推介，指导其填写相关材料，办理相关认购手续以及募集认购资金。在进展推介与募集的过程中，应遵循如下程序：
〔1〕产品面向的投资对象应为符合相关法律法规以及产品方案合同书规定的“合格投资者〞，产品管理人在与投资者签约之前，应完成对投资者的尽职调查工作，确保认购者符合“合格投资者〞之定义；由代销机构代销的，代销机构应代为完成该项工作，并将相关资料提供应管理人。
〔【注】：此处尽职调查工作主要从投资者的风险承受能力、风险识别能力、资金来源、资金权属合法性等方面综合判断，具体标准在相关法规或管理方法的根底上由产品方案管理人进展适度调整。〕
〔2〕认购程序：通过产品管理人尽调，符合条件的合格投资者在办理认购业务时应按照产品方案合同书或认购书等相关材料的规定在规定时间内提交资料和办理认购手续，完成产品认购与签约工作。
在产品认购中，销售机构或人员应协助符合客户完成如下认购申请工作：①填写相关的开户资料信息〔如账户业务申请表、交易业务申请表、风险承受能力调查问卷等〕，签署产品认购书、产品合同书等材料；②客户应当在产品合同书签署后规定时间内〔以不晚于产品方案推介期完毕日为前提〕将其在产品合同项下的认购资金支付至该产品方案银行专用托管账户，在产品初始销售行为完毕之前，任何机构和个人不得动用该资金；③销售机构或人员应收集客户认购材料提交至产品方案管理人，包括但不限于：客户开户信息资料、产品合同书等认购协议、身份证正反面复印件、银行卡正反面复印件、客户签约影像资料、汇款回执单等相关证明〔【注】具体清单可参照附件1〕。
〔2〕应注意的是，销售网点受理认购申请并不表示对该申请是否成功确实认，而仅代表销售网点确实收到了申请；申请最终是否有效应以注册登记