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保险公司次级定期债务
第十六条保险公司及其股东和其他第三方不得为募集的次级债提供担保。

第三章募集
第十七条募集人应当在中国保监会批准次级债募集之
日起6个月内完成次级债募集工作，募集工作可以分期完成。
募集人未能在规定期限内完成募集的，原批准文件自动
失效，募集人如需募集次级债，应当另行申请。
第十八条保险公司募集的次级债金额不得超过中国保
监会批准的额度。
第十九条保险公司次级债应当向合格投资者募集。
合格投资者是指具备购买次级债的独立分析能力和风
险承受能力的境内和境外法人，但不包括：
（一）募集人控制的公司；
（二）与募集人受同一第三方控制的公司。
第二十条募集人的单个股东和股东的控制方持有的次
级债不得超过单次或者累计募集额的10％，并且单次或者累
计募集额的持有比例不得为最高；
募集人的全部股东和所有股东的控制方累计持有的次
级债不得超过单次或者累计募集额的20％。
募集人分期发行次级债的，应当合并作为一次次级债适
用前述两款的规定。
第二十一条募集人向保险公司或者保险资产管理公司募集次级债的条件和额度，应当符合中国保监会的有关规
定。
第二十二条募集人可以自行或者委托具有证券承销业
务资格的机构募集次级债。
第二十三条募集人应当在次级债募集结束后的10个工
作日内向中国保监会报告募集情况，并将与次级债债权人签
订的次级债合同的复印件报送中国保监会。

第四章管理和偿还
第二十四条募集人可以委托中央结算有限责
任公司或者中结算有限责任公司作为次级债的
登记、托管机构，并可委托其代为兑付本息。
第二十五条募集人应当对次级债募集的资金实施专户
管理，严格按照可行性研究报告中募集资金的用途和次级债
管理方案使用募集资金。
第二十六条次级债募集资金的运用应当符合中国保监
会的有关规定，不得用于投资股权、不动产和基础设施。
第二十七条募集人只有在确保偿还次级债本息后偿付
能力充足率不低于100％的前提下，才能偿付本息。
第二十八条募集人在不能按时偿付次级债本息期间，
不得向股东分配利润。
第二十九条募集人可以对次级债设定赎回权，赎回时间应当设定在次级债募集五年后。
次级债合同中不得规定债权人具有次级债回售权。
次级债根据合同提前赎回的，必须确保赎回后保险公司
偿付能力充足率不低于100%。
除依据前款设定的赎回权外，募集人不得提前赎回次级
债。
第三十条募集人偿还次级债全部本息或者提前赎回次
级债后，应当在10个工作日内向中国保监会报告偿还或者赎
回情况。
第三十一条次级债需要延期的，募集人应当对延期期
限、利率调整等事项提出议案，并经次级债债权人同意。
募集人应当在与次级债债权人签订延期协议后的5个工
作日内，向中国保监会报告延期情况，并将相关合同文本的
复印件报送中国保监会。
第三十二条债权人可以向其他合格投资者转让次级
债。

第五章信息披露
第三十三条次级债招募说明书、专题财务报告及重大
事项告知等信息披露文件的内容及其制作、发布等，应当符
合中国保监会的有关规定。
第三十四条募集人应当按照中国保监会的有关规定制作次级债招募说明书和其他信息披露文件，保证真实、准确、
完整、及时地披露一切对募集对象有实质性影响的信息。
募集人和有关当事人不得以任何方式误导投资者购买
次级债。
第三十五条募集人应当在招募说明书的显著位置提示
投资者：“投资者购买本期次级定期债务，应当认真阅读本
招募说明书及有关的信息披露文件，进行独立的投资判断。
中国保险监督管理委员会对本期次级定期债务募集的批准，
并不表明其对本期债务的投资价值作出了任何评价，也不表
明对本期债务的投资风险作出了任何判断”。
第三十六条