文档介绍：基金公司投资业务管理办法
XXX股权投资基金管理有限公司
投资业务管理办法(试行)
第一章 总则
第一条 为规范我公司投资业务工作流程，提升工作质量和效率，特制定本办法。
第二章 项目调查的原则
第二条 双人实地员会主任批准。
第十九条 审议程序
（1）汇报。项目负责人阐述项目的基本情况并提出投资意见，风控法务部门审查人员提出审查意见。
（2）讨论。委员会成员对项目进行充分讨论，提出问题，阐明自己的观点。
（3）表决。委员会成员在项目陈述和集体讨论结束后，根据自身的分析和判断，出具明确的评审意见。委员会成员的审议意见形成《投资决策委员会项目评审意见表》（附件4）。
第二十条 规则
（1）投资决策委员会的意见分为同意、有条件同意和否决三种。
（2）委员会审议规则
①同意票数超过委员会成员2/3（含）的，表决结果为同意。
②同意和有条件同意票数之和超过委员会成员2/3
（含）的，表决结果为有条件同意。
如表决结果同时满足上述两条则最终结果为有条件同意。
③其他投票结果为否决。
第二十一条 审议结果处理
（1）风控法务部门按照上述审议规则编制《投资决策委员会表决意见表》(附件5)报XXX控股审批(无自主决策权)。最终审批结果，由风控法务部门以《投资决策委员会表决意见表》形式下发业务部门执行。
（2）审议结果为否决的项目，投资部可提出复议，复议不得超过两次。
第八章 投资上报及审批
第二十二条 在XXX控股对下属子公司授权审批权限内，由投资决策委员会评审。
第二十三条 在XXX控股对下属子公司授权审批权限外，由风控法务部门提交投资决策委员会审批同意后，连同《投资业务立项申请书》、《客户筛选表格》、《投资业务报审资料目录》、《调查报告》和整理好的资料以及《投资决策委员会表决意见表》报送XXX控股审批。
第九章 放款审核
第二十四条 放款审核
放款审核是指放款审核人员根据经有权审批人签字认可的批复意见及法律要件的规范要求，对申请放款项目的额
度，项目应满足的放款条件，合同文本的合法、合规、完整性，第三方担保或抵（质）押物的合法、有效性及手续完整性进行审核，并提出放款意见的行为。
第二十五条 放款工作管理要求及依据
（1）放款审核应遵循“独立审核、满足条件、操作规范、重点优先”的原则。放款审核人员独立履行审核职责，提出审核意见，不受任何单位、部门和个人的干预。
（2）放款工作应配备放款审核岗和复核岗。放款审核岗人员不得是该项目的审查人员。
（3）放款审核应满足的基本要求包括：审核是否满足《投资决策委员会表决意见表》要求的条件；审核合同文本签订的形式要件是否合规、合法、完整；审核其他法律性文件办理的手续、文本格式的形式要件是否合规、合法、完整；审核抵、质押品入库凭证或保证金、费用到帐通知书；审核额度是否在批准的投资额度内等。
（4）经放款审核岗、复核岗在《放款条件落实审批表》（附件6）上签字确认后，业务部门按照《放款条件落实审批表》记载的业务种类、费率、保证金金额、期限、合同号等进行业务手续办理。
（5）公司应制定放款台账。
（6）对于审批通过的项目，在放款时若批复确定的放款条件暂时无法落实或确实需要减免的，经放款机构最终签
批人在《放款条件落实审批表》上明示需要暂缓提供或减免的放款条件及原因，上报总经理办公会审定后，方可暂缓或减免提供。如需上报XXX控股，按程序报批。
第十章 档案管理
第二十六条 项目经理按照要求收集、整理业务资料并列出资料清单，资料齐备后移交风控法务部门,填写《档案移交登记簿》（附件7）。移交人员对项目档案的完整性负责。
第十一章 附则
第二十七条 本文件由XXX股权投资基金管理有限公司风控法务部制定、修改、解释。
第二十八条 本办法经XXX控股批准后实施。
附件：
1. 客户筛选表格
2. 投资业务立项申请书
3. 投资业务报审资料目录
4. 投资决策委员会项目评审意见表
5. 投资决策委员会表决意见表
6. 放款条件落实审批表
7. 档案移交登记簿
8. 业务流程表
附件1
客户筛选表格
报告日期：
序号
判断内容
结果
1
营业执照是否年审备案
□是
□否
2
组织机构代码证是否年审备案
□是
□否
3
贷款卡是否年审备案
□是
□否
4
客户及其实际控制人是否涉及诉讼
□是
□否
5
银行征信是否不良
□是
□否
6
是否为已纳入XXX公司客户管理的客户
□是
□否
7
是否为我公司关联方
□是
□否
8
法人代表或主要管理人员是否有违法行为或不良信誉记录
□是
□否