文档介绍：中信银行薪金煲-基金智慧投资账户业务管理办法(,2015年)第一章总则第一条为规范业务管理和操作,防范经营风险,确保我行薪金煲-基金智慧投资账户业务的顺利开展,特制定本办法。第二条本办法所称薪金煲-基金智慧投资账户业务(以下简称“本业务”)是指中信银行通过代销基金的方式,在优选基金公司、优化资产配置功能的基础上,向零售客户提供的基金产品组合配置业务。第三条本业务实质为代理销售基金业务,根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》《证券投资基金销售实用性指导意见》、《开放式证券投资基金销售费用管理规定》、《关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定》、《证券投资基金销售人员从业资质管理规则》等监管法规、《中信银行基金销售管理办法(,2011年)》及附件2《定制账户服务协议》特制定本管理办法。第四条中信银行各级销售机构开展本业务,应当遵守法律法规和监管部门的规定,不得损害国家利益、社会公共利益和基金投资人的合法权益;应当遵守基金合同、基金销售协议的约定,遵循公开、公平、公正的原则,诚实守信,勤勉尽责,恪守职业道德和行为规范。第二章组织机构及职责第五条本业务由总行零售银行部牵头组织,电子银行部、运营管理部、信息技术部等分工协作,总行各部门职责如下:(一)总行零售银行部总行零售银行部是本业务的组织、协调和管理部门,主要职责如下:、业务规则等制度文件。、指导和检查。。。(二)、操作规程、业务手册的制定。、市场营销等工作。、运营支持及业务交流工作。。(三)、差错及异常处理等事项。。。。(四),保障业务正常运行等。。第六条分行各相关部门职责如下:(一)分行零售银行部或本业务推动部门分行零售银行部是本业务在分行的组织、协调和管理部门,主要职责如下:、规定和流程,制定分行的实施细则,确保总行各项办法、规定和业务流程的落实。,牵头组织和协调分行各部门和各分支机构开展业务,确保本业务的正常运行。,处理分行辖内的客户投诉事宜,重要问题及时向总行报告。。(二)、金融商城等电子渠道的市场推广和业务推动等。。第七条各支行网点负责本支行网点本业务的市场营销和日常客户服务,相关职责如下:(一)执行总、分行制定的本业务各项规章、制度和实施细则,加强对本支行销售人员的合规和专业培训,确保业务规范操作;(二)负责支行网点本业务的营销组织和市场推广,实施总、分行的业务安排和推动方案;(三)根据总、分行及监管机构要求,定期和不定期地对支行本业务的开展情况进行监督和检查,及时向分行反馈业务开展情况;(四)负责支行本业务的日常客户服务,处理支行本业务的客户投诉;(五)其他与本业务相关的事宜。第三章基本功能业务规则第八条“基金智慧投资账户”是在现有薪金煲业务基础上,我行与基金公司合作为客户提供的一项基金组合服务,在客户进行风险测评、确定资产配置比例后,由具备相应服务资质的基金公司根据客户的配置比例,进行对应基金资产配置、组合管理等服务。第九条本业务包括以下功能:签约、解约、查询、变更、参与(转入)、退出(转出)等。目前仅在手机银行上线,项目二期会在网银、柜面上线。第十条签约、解约、查询、变更功能。签约基金智慧投资账户时,可在几家基金公司提供的组合产品中进行选择(目前只有一家基金公司)。客户发起基金智慧投资账户解约操作时,系统将自动对原签约基金产品发起全额赎回。客户变更所持有的某个银行账户下基金智慧投资账户签约的基金产品时,需把原签约基金产品解约并全部赎回,待原签约基金产品全部赎回款项到达该银行账户后,原签约自动解除,才可进行新的签约。第十一条参与(转入)规则。客户签约“基金智慧投资账户”后,可发起参与申请。首次参与最低限额:10000元,以后参与不设最低限额。发起“基金智慧投资账户”参与的业务操作并不触发“薪金煲现金管理账户”的自动赎回。第十二条退出