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全面风险管理办法
第一章 总那么
第一条 为建立公司监测风险、控制风险的长效机制,有效地防X各类风险,尽可能减少未来不确定因素对公司实现经营目标的影响,保证公司持续健康发展,依照《中央企业全面风险管理指引》及国家法律法
三、优化负债结构,使公司长、中、短期债务与公司发展规划、资产结构、偿还能力相适应,做到举债有度、科学使用、按期偿还.
四、《担保法》,严格程序和审批；认真审查被担保方的资产质量和经营状况,聘请中介机构对其进行资信评估；要制定相应的反担保措施,实施有效的监控手段,最大限度的降低担保风险.
五、着力改善公司的财务状况,以满足业务开展和还本付息的需要为底线保证足够的现金流；努力减少投资损失和呆坏帐,加速资本运营与盘活不良资产；不断优化资产结构,提高流动资产比重.
第十四条 法律风险防X
一、抓好普法教育,普及学****与投资公司经营密切相关的国内外政策法规,弄清法律条款和基本原理,在实际工作中能熟悉运用；加强法律专业队伍建设,设立法律事务部门,配备专职法律人员；完善各项法律规章制度,
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突出法律的事前监督和全过程监督.
二、充分发挥法律部门"事前防X,事中控制,事后监督"的作用,特别是对所出资企业的分立、合并、破产、解散、增减资本、重大投融资、重大担保等重大事项,由公司法律顾问或法律部门出具法律意见书分析相关法律风险,明确法律责任.
三、认真执行《公司法》,明确控股子公司股东会、董事会、总经理和监事会四个管理层次的定位、权力及职责,做到相互独立,各司其职,有机配合,相互制衡,保证其法人治理结构的有效运转.
四、,要坚持"市场主体资格、尊重和保护财产权、维护合同自由"等原那么,保证合同的合法性；根据不同的业务性质,规X不同的合同内容,杜绝君子协定和草率行事；明确当事人之间的各项权利、义务,便于操作和监督；充分考虑到合同执行中可能出现的问题,尽可能防止扯皮和纠纷,并有利于争议的处理；严格合同审批程序.
五、,要果断地采取诉讼手段；要重视诉讼时效,严格遵守诉讼程序,注重调查研究和证据收集,力争胜诉,最大限度地避免、减少或挽回经济损失.
第十五条 道德风险防X
一、、法规、制度,树立与自身责任相适应的良好形象,以此带动、号召、凝聚员工.
二、以增强员工责任感为切入点,制定员工道德行为准那么,并通过各种形式的学****和培训,不断提高员工的政治素质、业务素质、法律素质、道德素质,形***人讲道德、诚信、忠诚企业、爱岗敬业、遵纪守法的良好企业文化氛围.
三、,继续强化领导班子建设,模X执行廉政建设的各项规定,把"八荣八耻"教育落实到实际行动中.
四、落实激励机制,、富于创新精神、为公司发展做出突出贡献的,要与考核挂钩,给予重奖；对违反国家法律和企业规章制度并造成损失的,要依情节轻重,给予处罚.
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第五章 风险管理的基本流程
第十六条 收集风险管理初始信息
广泛、持续不断地收集与本公司风险和风险管理相关的内部、外部初始信息,包括历史数据和未来预测；并对收集的初始信息进行必要的筛选、提炼、对比、分类、组合,：
一、战略风险的相关信息
1、国内外宏观经济政策以及经济运行情况、本行业状况、国家产业政策；
2、科技进步、技术创新的有关内容；
3、市场对相关的产品或服务的需求；
4、与战略合作伙伴的关系,未来寻求战略合作伙伴的可能性；
5、主要客户、供应商及竞争对手的有关情况；
6、与主要竞争对手相比,自身实力与差距；
7、发展战略和规划、投融资计划、年度经营目标、经营战略,以及编制这些战略、规划、计划、目标的有关依据；
8、对外投融资流程中曾发生或易发生错误的业务流程或环节；
9、国内外企业战略风险失控导致企业蒙受损失的案例.
二、财务风险的相关信息
1、负债、或有负债、负债率、偿债能力；
2、现金流、应收账款及其占销售收入的比重、资金周转率；
3、产品存货及其占销售成本的比重、应付账款及其占购货额的比重；
4、制造成本和管理费用、财务费用、营业费用；
5、盈利能力；
6、成本核算、资金结算和现金管理业务中曾发生或易发生错误的业务流程或环节；
7、相关的行业会计政策、会计估算、与国际会计制度的差异与调节<如退休金、递延税项等>等信息；
8、国内外企业财务风险失控导致危机的案例.
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三、市场风险的相关信息
1、产品或服务的价格及供需变化；
2、能源、原材料