文档介绍：反洗钱业务知识及反洗钱监管
＃＃银行＃＃分行
主要内容
第一局部 反洗钱根底知识
一、洗钱的根本概念
二、反洗钱的根本概念
第二局部 反洗钱开展历程及现状
三、国际反洗钱开展历程
后制订了反洗钱法。
1998年-2003年，联合国先后通过了?禁止非法贩运***品和精神药品公约?、?制止向恐怖主义提供资助的国际公约?、?打击跨国有组织犯罪公约?、?反***公约?。国际货币基金组织、世界银行以及巴塞尔银行监管委员会等国际机构，也在反洗钱方面制定了多项原那么和指引。
1989年7月6日，西方七国集团首脑巴黎经济会议决定成立金融行动特别工作组〔FATF〕，提出了?关于洗钱问题的40条建议?，2004年10月22日，FATF又提出了最新修订后的国际反洗钱标准?40＋9条建议?。
目前，?40＋9条建议?已成为当前国际反洗钱领域中最重要的指导性文件，推动了各个国家和地区的反洗钱立法以及国际反洗钱制度的开展。并已经得到130多个国家和地区以及国际货币基金组织和世界银行等国际组织的认可，成为了反洗钱和反恐融资领域的国际标准和准那么。
四、我国反洗钱工作现状
2003年至2021年，中国反洗钱工作参照国际标准，立足中国国情， 在刑事立法、预防措施、制度安排和国际合作等方面取得了世人瞩目的快速开展和显著进步，确立了中国反洗钱法律、监管和组织机构的根本框架，建立起了较为完整的反洗钱制度。
〔一〕构建起了反洗钱法律制度体系
1、制裁和打击洗钱犯罪的法律制度
?刑法?
?最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律假设干问题的解释?
2、预防和监控洗钱活动的法律制度(金融业反洗钱制度)
?中华人民共和国反洗钱法?
?金融机构反洗钱规定?
?金融机构大额交易及可疑交易报告管理方法?
?金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法?
?金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法?
简称“一法四令〞
3、反洗钱监管工作制度(标准性文件)
?＃＃银行反洗钱调查实施细那么(试行)?
?反洗钱现场检查管理方法(试行)?
?反洗钱非现场监管方法(试行)?
详细规定了人民银行反洗钱监管、行政调查的程序和操作标准，标准了人民银行反洗钱行政执法行为，是人民银行履行反洗钱监管职责的根本操作规章。
〔二〕建立了反洗钱工作体系
1、成立了反洗钱工作机构。
2003年成立反洗钱局，负责全面反洗钱行政管理工作。各省级
人民银行及各金融机构也设立了专门机构或指定内设机构负责反洗
钱工作，并明确和落实了反洗钱职责。
2004年成立了中国反洗钱监测中心。负责反洗钱情报的收集
和分析工作。
2、建立了反洗钱协作机制
2005年成立了由人民银行行长牵头，23个部委负责人组成的反洗钱
工作部际联席会议，建立了政府部门之间的反洗钱工作协调机制，进一
步扩大了反洗钱监管领域。
2005年4月，人民银行与公安部就反洗钱线索协查和移交建立起了
合作关系，制定下发了?公安部＃＃银行关于可疑交易线索核查工
作的合作规定?。
2004年4月，建立了以人民银行牵头，由银监会、证监会、保监会
和外汇局参加的金融监管部门反洗钱工作协调机制。
〔三〕完善反洗钱监管手段，构建起了洗钱风险预防体系
1、建立了反洗钱现场检查制度。
2、建立了反洗钱非现场监管制度。
3、实现了大额和可疑交易数据的“总对总〞联网报送。
4、建立了重大可疑交易报告制度。
〔四〕加强反洗钱调查和案件协查工作，加大了打击洗钱犯罪力度
2007年9月起，人民银行在全国范围内开展代号为“天网行动〞和“雷霆行动〞两个反洗钱专项行动。
各地协查案件和破案数量均有大幅提高。
〔五〕积极开展了反洗钱国际合作工作
签署并批准了?联合国禁毒公约?、?联合国打击跨国有组织犯罪公约?、?联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约?和?联合国反***公约?等国际公约。
同14多个国家和地区的金融情报机构签署了反洗钱与反恐怖融资金融情报交流合作谅解备忘录或协议。
于2007年6月28日成为FATF正式成员。
五、四川反洗钱工作开展情况
1、加大了反洗钱根本制度的建设。
2、建立起了地方反洗钱工作协作机制。
3、建立健全了反洗钱组织体系。
4、反洗钱监管工作全面开展。
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