文档介绍：银行内控总结
银行内控总结
年以来，联合个人金融业务特色，我部侧重在有关业务品种的业务流程整合、有关制度建设、业务和政策学****等方面加
强了管理，并召开了主任办公会和部门全领会议，就有关，由内控合规部牵头拟订了《临沂分行增强内控精美规范管理的实行方案》，并在全前进行实行。
方案要求全行内控管理工作一定从基础工作做起，并严格依照上
级行的内控管理、操作规范标准，细化控制管理环节，规范监察
检查程序，完美内控管理中发现问题的整顿、处分举措，力争做
好内控管理的每一项工作，实现科学管理目标。依此方案各专业
部室联合自己实质也拟订了内控精美规范管理的工作计划。
二是加大对市行部室内控管理查核挂钩的力度。为了增强市行部室落实内控管理职责，从今年起，把上司行及外面看管部门的各种检查发现的问题及整顿状况，以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。查核时，依据发现问题的性质严重程度将问题
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分为一般问题、较严重问题、严重问题、重要违规问题四个层次及检查发现问题整顿率进行查核，按项目分别统计，累计扣分。
三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等要点业务的检查力度，进一步规范操作程序，特别是力争信贷业务管理工作有一个新的打破，全面扭转管理粗放的被动场面，提高风险防控能力，并实现整年无案件、无事故的整体目标，保证信贷业务和其余各项业务全面、健康、稳固、连续发展。
村镇银行
“内控增强年 ”活动年度总结
芜湖银监分局：
我行在收到《对于报送内控增强年活动阶段性总结的通知》后仔细研读，组织
人员对我行的内控增强年活动展开状况进行了全面解析，现将状况报告以下：
一、展开内控增强年活动动员大会
依据 “内控增强年 ”活动的整体规划要求，我行领导高度重视，实时召开了 “内控增强年 ”动员大会，成立了活动领导小组，并依据我行详细状况，拟订了《 xx 村镇银行 “内控增强年 ”活动实行方案》和全面风险排查方案。活动启动后，我行领导多次组织本行
职工仔细学****领悟银监局对于展开 “内控增强年 ”活动的有关文件，以及一系列波及我行业务的内控管理方面的文件要求及规章
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制度，着力展开我行 “内控增强年 ”和全面风险排查活动。
二、展开全面风险排查活动
比较 “内控增强年 ”和全面风险排查活动要求，我行仔细查找制度履行方面
存在的突出问题和单薄环节，着力从内控制度履行力、大额信贷业务风险、对公账户管理、印章及重要空白凭据管理，以及
重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范等方便开 1
展风险排查，力争做到实时发现问题，仔细落实整顿，努力提高管理者及全行职工的内控合规意识和制度履行力。
（一）展开对内控制度履行力检查工作
组织有关人员成立了检查组，依照检查方案安排，展开制度履行力检查工作，要点突出重要岗位和一线临柜人员的制度履行力检查。经过突击检查，纠正了制度履行中间存在的任意性，有
效提高了职工履行制度的自觉性。
（二）对大额信贷业务展开全面风险排查
信贷部门联合当前大额信贷业务工作实质状况，以风险全覆盖为原则，研究拟订了特意性、全覆盖的风险排查方案，确立排查范围和标准，针对贷款风险分类、贷款的合规性进行了系统的风险排查，有效防备信贷风险，依照风险排查方案要乞降部署，踊跃落实并展开贷款风险排查工作。
1、一是对贷款风险分类排查。检查在贷款风险分类管理上
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能否环绕贷款五级
核心定义展开分类工作，对贷款的分类认定状况、采纳的分
析认定举措和最后确立的分类结果正确性进行了全面排查。二是
要点对中、小公司及自然人其余贷款风险分类真切性检查，逐笔
解析、逐一排查。
2、对贷款合规性风险排查。一是检查检查岗、审察岗、审
批岗、贷款出账审
核岗岗位责任落真相况；二是检查岗双人检查履行状况，是
否对每一笔贷款落实 2
人以上检查人员尽责检查。
（三）对账户管理风险隐患排查
一是检查所有基本存款账户和估算内专用账户均能否都履
行了开户批准制；一般存款账户和非专用账户能否所有进行了备
案，能否签署账户管理协议；对代理开支户能否获得受权允许和