文档介绍：1外汇与汇率外汇与汇率2一、外汇的概念一、外汇的概念??外汇(外汇(Foreign ExchangeForeign Exchange))的概念有广义与狭义之分,广的概念有广义与狭义之分,广义的外汇泛指一切以外国货币名义表示的金融资产。按照义的外汇泛指一切以外国货币名义表示的金融资产。按照19971997年年11月月1414日修订的《中华人民共和国外汇管理条例》,日修订的《中华人民共和国外汇管理条例》,外汇包括:外汇包括:1. 1. 外国货币,包括纸币、铸币;外国货币,包括纸币、铸币;2. 2. 外币支外币支付凭证,包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等;付凭证,包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等;3. 3. 外币有价证券,包括政府债券、公司债券、股票等;外币有价证券,包括政府债券、公司债券、股票等;4. 4. 特别提款权、欧洲货币单位;特别提款权、欧洲货币单位;5. 5. 其他外汇资产。其他外汇资产。??狭义的外汇是指以外币表示的可以进行国际间结算的支付狭义的外汇是指以外币表示的可以进行国际间结算的支付手段,包括以外币表示的银行汇票、支票、银行存款等。手段,包括以外币表示的银行汇票、支票、银行存款等。3三个前提条件三个前提条件??1. 1. 自由兑换性,即持有者可以自由地将其兑换自由兑换性,即持有者可以自由地将其兑换成其他货币或由其他货币表示的金融资产。成其他货币或由其他货币表示的金融资产。??2. 2. 普遍接受性,即在国际经济往来中被各国普普遍接受性,即在国际经济往来中被各国普遍接受和使用。遍接受和使用。??3. 3. 可偿性,即这种外币资产能够保证得到偿付。可偿性,即这种外币资产能够保证得到偿付。其中自由兑换性与可偿性往往与一国的外汇管理其中自由兑换性与可偿性往往与一国的外汇管理制度有关,而普遍接受性除了与各国的外汇管理制度有关,而普遍接受性除了与各国的外汇管理制度有关外,还与一国货币价格的稳定性有关。制度有关外,还与一国货币价格的稳定性有关。4世界主要货币英文简写世界主要货币英文简写??货币名称货币名称英文简写英文简写货币名称货币名称英文简写英文简写??人民币人民币RMBRMB爱尔兰镑爱尔兰镑IEPIEP??美元美元USDUSD意大利里拉意大利里拉ITLITL??日元日元JPYJPY卢森堡法郎卢森堡法郎LUFLUF??欧元欧元EUREUR荷兰盾荷兰盾NLGNLG??英镑英镑GBPGBP葡萄牙埃斯库多葡萄牙埃斯库多PTEPTE??德国马克德国马克DEMDEM西班牙比塞塔西班牙比塞塔ESPESP??瑞士法郎瑞士法郎CHFCHF印尼盾印尼盾IDRIDR5??法国法郎法国法郎FRFFRF马来西亚林吉特马来西亚林吉特MYRMYR??加拿大元加拿大元CADCAD澳大利亚元澳大利亚元AUDAUD??菲律宾比索菲律宾比索PHPPHP港币港币HKDHKD??俄罗斯卢布俄罗斯卢布SURSUR奥地利先令奥地利先令ATSATS??新加坡元新加坡元SGDSGD芬兰马克芬兰马克FIMFIM??韩国元韩国元KRWKRW比利时法郎比利时法郎BEFBEF??泰国铢泰国铢THBTHB新西兰元新西兰元NZDNZD世界主要货币英文简写世界主要货币英文简写6??由于各国对于其他国家货币在国内的直接流通进由于各国对于其他国家货币在国内的直接流通进行了不同程度的限制,构成了各国外汇管理制度行了不同程度的限制,构成了各国外汇管理制度的基本内容。从外汇管理的角度出发,的基本内容。从外汇管理的角度出发,??根据外汇的性质划分为:经常项目外汇、资本项根据外汇的性质划分为:经常项目外汇、资本项目外汇,以及现汇与现币等;目外汇,以及现汇与现币等;??根据不同的主体又可以划分为企业外汇、个人外根据不同的主体又可以划分为企业外汇、个人外汇、居民外汇、非居民外汇等不同概念。通过外汇、居民外汇、非居民外汇等不同概念。通过外汇管理规定上的不同,形成外汇使用上与兑换上汇管理规定上的不同,形成外汇使用上与兑换上的各种差异。的各种差异。外汇管理中的外汇外汇管理中的外汇7现汇与现币现汇与现币??现汇:个人在金融机构的外汇存款现汇:个人在金融机构的外汇存款??现币:外汇现钞现币:外汇现钞??现钞价格低于现汇价格现钞价格低于现汇价格??由于现钞不能直接用于国际结算,必须运输到由于现钞不能直接用于国际结算,必须运输到所在国,或者其他金融市场,存入当地银行才所在国,或者其他金融市场,存入当地银行才能成为现汇。能成为现汇。8汇率的概念汇率的概念??汇率是两种不同货币间的折算比价,是一国货币汇率是两种不同货币间的折算比价,是一国货币表示的另一国货币的价格。表示的另一国货币的价格。??汇率有两种基本标价方法:直接标价法与间接标汇率有两种基本标价方法:直接标价法与间接标价法。价法。??直接标价法是用本币表