文档介绍：
每个环节、每个步骤进展全方位、全
过程监视与指导，尤其是对各类法律文书的签署坚持做到了“有签必审、先审后签”，重要合
同一律经过法律参谋审查、领导审定后实施。同时，对落实过程中遇到的新状况、新问题及
时协助进展风险分析，并提出合理、有效的解决措施，有效防止了操作风险、道德风险和法
律风险的发生。
四、抓监控，适时化解投资风险俗话说：“三分种七分管”。为确保工程投资按时顺当回收，风险管理部一方面催促业务
部门随时关注工程运行状况，对即将逾期或己逾期的投资工程实行责任到人，采纳电话催收
与上门催收、向借款人催收与向担保人、介绍人催收相结合的手段加强清收。对生产经营正
常、还款有保证、风险可控，但因一时资金周转困难的，在结清费用的前提下按公司相关规
定和流程办理延期手续。另一方面，风险管理 部依据投资工程台账随时了解客户结息、还款状况，对欠息、逾期的工程刚好与业务部
门进展沟通，对存在重大风险苗头的，主动协作业务部门通过约见借款人、前往企业实地考
察，全面摸清工程投资风险状况，并依据工程风险特点制定相应的风险化解措施；对通过正
常手段均无法收回的投资，在请示领导并与法律参谋进展沟通沟通的根底上，坚决采纳法律
手段进展清收，在必须程度上确保了工程风险管控的有效性。
五、抓评价，不断提高风控水平投资风险的多样性、困难性和不确定性，确定了风险管理的敏捷 性、严密性和超前性。一年来，风控人员在开展自学与互学、工程探讨与风控沟通，不
断加强自身专业学问学习和实践经历总结的同时，还定期不定期地开展工程风控工作后评价，
对过去己实施工程尤其是对典型案例从工程立项、工程风险识别、风险分析、风险限制、风
险跟踪到风险处置全过程进展回忆剖析，谨慎总结经历和查找缺乏，进而归纳、完善不同项
目风险管控的根本方法及流程，为进一步做好工程风险限制工作，有效防范工程风险奠定了
坚实根底。
过去的一年来，风险管理部虽做了一些工作，但也还存在一些不 足之处，突出地表此时此刻“三重三轻”上，即重工程风险限制，轻系统风险防范，重工程
前期风险限制，轻工程后期风险跟踪，重自身素养造就，轻团队风控实力建立。 来年工作准备
新的一年，风险管理部将在公司领导的正确领导下，紧扣公司发 展战略和目标，亲密协作相关部门，统筹风险管理，着力推动“五接着和五加强”，全面
推动公司业务经营持续、快速、安康开展。一是在接着坚持抓好业务学习，全面提高自身主
动管控风险实力的同时，切实加强团队风控实力建立，不断增加操作人员对工程风险的识别、
管控和处置实力；二是在接着坚持做好工程前期风险识别、分析、限制的同时，进一步加强
后期风险的预警与督导处置；三是在接着坚持做好单个投资工程风险限制的同时，切实加强
对投资工程行业构造、客户构造、期限构造、收益构造等的监测、调整，不断分散经营风险，
防止系统风险、财务风险发生；四是在接着坚持领先垂范各项风险管理制度的根底上，切实
加强对公司内限制度执行的监视，削减甚至杜绝操作风险、道德风险、合规风险等内生风险
的发生；五是在接着坚持原那么性与敏捷性相结合的风控理念的根底上，切实加强风险管理新
理念、新思路和新方式的探究和探究，为公司业务领域