文档介绍：要点
产业链金融市场机会分析
国内保理业务操作特点
存货、预付款融资操作特点
供应链金融产品组合设计
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第一页，共65页。
要点
产业链金融市场机会分析
国内保理业务操作特点
存货、预付款融资操作特点
供应链金融产品组十二页，共65页。
卖
买
强
弱
强
弱
回购能力
支付信用
融资额度
担保额度
客户选择
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第二十三页，共65页。
交易选择
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第二十四页，共65页。
保理类型选择
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第二十五页，共65页。
《关于加强银行保理融资业务管理的通知》
对借保理之名叙做一般贷款、放松审查等问题提出监管要求
对保理业务和银行保理融资进行明确定义，要求银行建立健全相匹配的组织架构、政策和程序，并保持统一的业务标准和操作要求，对各类应收账款对应的风险点有针对性的区别控制
明确了禁止开展保理融资的业务品种（不合法基础交易合同、代理销售合同、未来应收账款等），强调对卖方单保理、卖方双保理等业务应加强风险管理并提出具体管控要求
督促银行根据自身保理融资业务发展状况，加强科技系统建设和支持力度
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第二十六页，共65页。
银行内部管理要求
《中国银行业保理业务规范》第三章
第7条 …专门的保理业务部门或团队
第8条 …专业的从业人员，岗位设置包括：业务管理、 产品研发、风险控制、市场营销和业务操作等
第9条 …积极组织从业人员接受培训， …并对其专业能力进行评估和考核
第10条 …建立规范的业务管理办法和操作规程
第11条 银行根据内部管理要求决定是否在中国人民银行“应收账款质押登记公示系统”进行转让登记
第12条 银行应建立电子化的业务操作和管理系统
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第二十七页，共65页。
业务特点
中长期债权市场
客户选择
租赁保理
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第二十八页，共65页。
要点
产业链金融市场机会分析
国内保理业务操作特点
存货、预付款融资操作特点
供应链金融产品组合设计
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第二十九页，共65页。
货押风险环节
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第三十页，共65页。
押品选择
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第三十一页，共65页。
货权管理
代销、来料加工的货物能否质押？
赊销的货物能否质押？
钢材质押与钢材抵押有无区别？
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第三十二页，共65页。
在途监管
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第三十三页，共65页。
质押操作控制
“自偿性”
质押率设定
现金流控制措施
物权类型与优先权
监管方与分类监管
质物保险
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第三十四页，共65页。
货押业务授信流程
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第三十五页，共65页。
存货质押业务市场营销
各类商品交易市场
物流与仓储市场
核心企业配套市场
期货与大宗商品市场
电子交易市场
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第三十六页，共65页。
动产融资的发展
向大宗商品市场推广
向民生消费市场推广
向电子交易市场推广
向电子化转变
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第三十七页，共65页。
存货质押业务收益特点
存款倍增
现金回款，或其他现金替代品释放敞口
出账方式应权衡存款带动与资产收益水平
客户倍增
从关系拉动到业务拉动
主动营销
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第三十八页，共65页。
存货质押业务技能要求
作为担保创新，关注技术
作为营销创新，关注市场
作为技能创新，主动营销
中小企业融资专属化产品
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第三十九页，共65页。
提单转仓单业务适用客户
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第四十页，共65页。
提单转仓单业务办理流程
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第四十一页，共65页。
提单转仓单业务风控要点
未来货权质押
大宗商品结构化管理
国内段控货权模式
国内段控资金模式
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第四十二页，共65页。
预付款融资业务办理流程
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第四十三页，共65页。
动产融资
预付款融资
企业采购全程融资
企业采购资金分布
三方与四方协议
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第四十四页，共65页。
补充资金
集中采购
特许经营
买断销售
预付款融资功能
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第四十五页，共65页。
预付款融资业务实证案例
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第四十六页，共65页。
能否“一点做全国”？
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第四十七页，共65页。
预付款融资业务风控要点
资金、物流封闭
资金差额、销货差额
提货方式
卖方责任承担
核心企业选择
卖方借道融资
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第四十八页，共65页。
预付款融资业务收益特点
批量预付
到货质押封闭回笼
客户倍增
核心企业营销方式
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第四十九页，共65页。
预付款融资业务市场营销
双向开发
成对审批
签约对象
属地原则
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第五十页，共65页。
预付款融资业务技能要求
如何说服核心企业
预付款融资的作业特点
经销商