文档介绍：：财务助理总结（ 财务助理总结——杨荷对融资贷款与贴现的分析
资金是企业的血液，是企业任何活动的支撑，在ERP 沙盘模拟中，融资渠道只能是向银行借款、高利贷和应收账 款贴现。但无论是长期贷款还是短期贷款都是有条件的，就 是上年所有者权益 时间内做出新的决策。
但是，对于财务来说，预算确实不可缺少的一步，必 要的现金支出预算，做好应对最差财务状况的准备，对于一 个企业来说是十分必要的，而我们正是在这方面做的充分。
经营初期，企业的流动资金通常于借款，在确保 流动资金充足的情况下不应进行短期借款，最好在资金流通 出现紧急问题时借用短期借款缓解资金紧缩问题，而何时借 款也应考虑清楚，因为利息的支出将影响当年的利润。如若 要购买固定资产，就需要考虑进行长期贷款。
借款的最高限额是由上一年度的所有者权益决定 的，一般而言，前三年由于投资的增加，所有者权益会持续 下降，也就是说在第一年将获得最大的借款数额，因此，在 第一年的年头及年尾应按预算需要，分两次申请所需长期贷 款，一般而言都应贷尽，若长期贷款仍无法满足资金的需求, 应考虑变卖厂房，当然买厂房所得，并非立即可取得现金， 因此， 需提前预算现金需求。
现金预算必须精确到每项费用的支出，并且熟悉 经营的每一步骤将会给公司带来的
现金流入与流出，也就是 明确每项支出与收入发生的环节，避免贴现的发生，特别是 中间几年的贴现非常不合算。
在本次ERP 模拟演练扮演的角色中，我学到了许多东 西，有财务方面的知识，也提高了实践操作能力、团队协作 能力等，总之获益匪浅。
转眼间又过了一年，回顾这一年，在平凡而繁细的工作中，付出了很多艰辛与努力，也有了一些收获与喜悦，重要的是丰富与锻炼了自己，在工作中能够自觉的服从领导的安排，努力的做好财务部的各项工作，也较好地完成了各项工作，但由于财会工作繁事多、琐事多，其工作都具有事务性和突发性的特点，因此在工作中自己和整个财务部分仍有很多不足，仍需在今后的工作中不断地加以完善，结合具体情况，现将全年的工作总结以下：
个人总结部份：
一、完成的主要工作：
1、以认真的工作的态度及时正确的完成各月开票、认证、记帐、结帐和账务处理工作，及时正确的填报各类月度、季度、年终账务报表、并按时向各部分报送，及时正确的完成了税务的申报与缴纳，及时且顺利的完成了今年280 万的退税工作。和对各类会计档案进行了分类、装订、回档。
2、以严谨的工作态度及时正确的核签公司平常的各类支出，并进行用度明细分类。及时正确的根据公司的资金情况和经营情况进行资金预算并提出公道的建议，以便让上层管理者能够及时的了解公司的资金情况并采取相对应的措施。
3、对公司各种证件的变更及年检负责，由于公司正处于发展早期，加上经营地址的变更，致使公司的各类证件需要发生相应的变更，除今年4 月份由于本人工作上的忽视对海关部分没有及时进行变更，致使212 单的报关没能依照正常的报关程序进行，好在刘总通过自己的人脉关系及时采用了其它的报关渠道才没有造成没必要要的损失，在此做自我检讨，希看自己在以后的工作中能够更加严谨以杜尽类似的情况发生。除此之外其它相干部分的各类证件都做到了及时变更温柔利年检。
4、对上级领导交代的其它临时工作能够及时的完成。二、加强学****重视提升个人修养和综合素质