文档介绍：养老金 投资组合案列
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提纲
题目分析
投资分析
方案分析
结果分析
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题目分析
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我要退休衣食无忧，元芳，你怎么看？
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王先生的投资要求
50岁有养老金 投资组合案列
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提纲
题目分析
投资分析
方案分析
结果分析
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题目分析
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我要退休衣食无忧，元芳，你怎么看？
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王先生的投资要求
50岁有1亿存款
60岁到100岁每年花800万
10%
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投资分析
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投资原则
投资的风险与收益永远成
投资组合的风险要 单项投资的风险
正比
低于
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分散风险
仅仅的对资产分散
根据投资需求
对资产投资 进行分散
我们的目标
组合投资的魅力
比例
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储蓄
可选择的投资产品有
债券
外汇
股票
期货
保险
基金
信托
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投资风险分析
股票
波动风险
外汇
汇率风险
债券
利率风险
保险
储蓄
升息或降息
基金
流动性风险
信托
到期不能兑付风险
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方案分析
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90%
10%
信托
股票
90%
10%
低风险
低收益
高收益
高风险
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信托---保稳
信托产品是由信托公司发行的，投向特定项目的理财产品，多为固定收益类产品，目前年化收益类多在8%-12%
优点是：低风险、高收益、稳定性好
缺点是：100万起步，门槛较高，投资周期长。
受人之托，代人理财
一起学着做
第一招
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信托的制度优势
信托财产隔离制度：保障资产安全
专业管理机制：信托专业团队具有地产、PE、证 券等领域的专业优势，以专业团队运作资产
多方位监管：银监会、银行、信托公司多方位监管信托计划的执行与资金的安全运作
流动性与退出机制：信托财产可以按份额交易，信托计划有多种安全退出项目的机制
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信托产品
稳定收入
金融产品
低风险
贷款信托类
权益信托类
融资租赁信托
不动产信托
土地与地上或地下的各种建筑设施
融资
购买
承租
挣钱
吸收资金
发放贷款
信息不对称
收益率封顶
实现无形资产的变现
例如股权等
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信托产品的风险
受托人风险管理技术低
风险传染
政策法律风险
受托人的道德风险
缺乏流动性，使之不能有效分散、转移、对冲风险
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国内四大信托品牌之一--- ***托
股东实力：产业资本+国际投行
历史悠久 ：最早的金融持牌信托机构
专注于信托创新与资产管理
诚信经营， 赢得美誉
自公司成立至今无一起未兑付信托案例
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新华汇源一号
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股票---搏利
一起学着做
第二招
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假设
不买到最低点，卖不到最高点
为收益打一个折扣，
第一个五年
514%*+100%=%
第二个五年
109%*+100%=%
186%
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结果分析
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一般情况
116亿2千万
66亿6千万
55亿6千万
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最差情况
19亿3千万
赔光
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