文档介绍：第一篇：《反洗钱培训和宣传制度》
反洗钱培训和宣传制度
第一条为了贯彻执行《中国人民银行反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规，提高我行员工反洗钱理论知识与实践水平，有效防范和打击犯的法律和行政责任
（二）一线人员
直接面对客户的柜面人员、营销人员、客户经理、理财与投资顾问等都是一线人员，应熟悉本机构制定的各项反洗钱基本制度，明确本机构和个人的法定责任。J线人员是最直接接触客户的员工，能直接了解客户的身份特征、行为方式、交易动机、资金来源，是履行反洗钱职责的第一道门槛。金融机构应对一线人员进行反洗钱培训，确认其
?正确开展客户身份识别如何在业务处理过程中识别可疑交易在发现可疑交易后应采取的措施熟悉客户尽职调查流程核实申请人身份及其业务经营活动的需要就开设账户和客户尽职调查程序进行培训｛反洗钱培训宣传｝.
使其在思想上认识到，
?客户拟存入银行或委托银行投资、理财的资金存在来源不明、与客户收入不符等可疑现
象时
?客户要求进行的交易可疑时
不论银行是否最终接纳了这些资金，或者是否进行了客户要求的交易，都要提交可以交易报告。并且，应掌握相关的业务处理和报告程序。
（三）中高级管理人员
中高级管理人员包括高级管理层、行政管理人员、营业主管、经理等。中高级管理人员？对反洗钱内部控制的有效性负有责任
?对反洗钱工作也应在理解的基础上持续地支持和督导
（四）反洗钱岗位人员
反洗钱岗位人员包括反洗钱工作负责人、反洗钱合规官、反洗钱合规专员、反洗钱情报专员等。反洗钱岗位人员是金融机构反洗钱工作的骨十队伍和协调中枢
?负责内部反洗钱制度的制定及日常反洗钱工作的组织协调和沟通
?承担着对外反洗钱报告与联络的重要职责
因此，金融机构要针对反洗钱岗位人员履行职责的需要，开展全面深入的专业培训，确保其具有政治素质、职业道德、专业技能、综合协调能力。另外，由于反洗钱工作涉及多种业务，因此也需对反洗钱岗位人员开展业务普及培训，才能更好的研究如何将反洗钱规定有效地嵌入各项业务条线，贯彻落实反洗钱法律规定的要求。
四、反洗钱培训内容
（一）基础知识
洗钱概念、特征、过程、手法、危害、发展变化趋势
反洗钱概念、体系、战略目标、制度框架、金融机构各部门在反洗钱体系中的职责和作用
（二）法律法规培训
反洗钱法律法规是反洗钱培训的重要内容，是金融机构合规工作的基础。培训应达到全面、准确掌握法律法规立法本意，深入、细致解读法律法规条文要求。在新的发洗钱法律法规出台后，应及时开展培训工作。
（三）业务操作
对于反洗钱岗位人员和一线员工而言，在了解反洗钱法律法规基础上，应熟悉掌握反洗钱业务操作。才能在平时的业务操作中，贯彻落实法律法规的要求。业务操作培训的重点应放在如何识别和分析可疑交易，如何操作本机构反洗钱业务系统等方面。
（四）其他相关知识
针对洗钱活动的复杂性、专业性、国际性、隐蔽性、高智能型等特点，在对反洗钱岗位人员的培训中，辅以法律、财务、会计、审计、计算机、外语等综合性培训，提高反洗钱岗位人员的综合素质。
五、反洗钱培训方式
?自我测试
1、
2反洗钱宣传
?知识介绍
?学****目标｛反洗钱培训宣传｝.
掌握反洗钱宣传要领及实际操作方法
?在线学****br/>一、概述
为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划，金融机构总部可制定全面宣传计划，但也应突出本机构面临的高风险点。而地区分支机构则应针对本地区洗钱风险特征，制定重点突出的宣传计划。
二、宣传方式
根据宣传对象不同，分为内部宣传和外部宣传。内部宣传主要是针对金融机构员工开展的宣传，外部宣传主要是对金融机构客户开展的宣传。
1、内部宣传
中高级领导层
?对中高级领导层的宣传非常重要。只有中高级领导层在根本上树立了“开展金融业务必
须紧绷反洗钱这根弦”的意识，才能保证金融机构不受洗钱犯罪分子的侵害,保持良好声誉健康持续的发展。
?宣传方式可灵活多样，可包括及时向中高级领导层通报新出台的反洗钱法律法规，及时
通报中外反洗钱监督处罚实例。建立反洗钱监督机构与中高级领导层之间畅通的沟通信息平台。
普通员工
?印制员工宣传手册
?利用办公网络或信息网络
?内部刊物开展宣传
第四篇：《反洗钱宣传心得》
反洗钱宣传心得
为全面推进济南市金融机构反洗钱工作，打击一切涉蠹、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，保证银行支付的稳定，促进银行业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据中国人民银行制定的《金融机构反洗