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庐江农村商业银行反洗钱工作检查方案
的信息和数据是否真实、准确，是否符合填报规则和口径。
4、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存情况
1）是否严格执行客户身份识别相关制度；综合业务系统和反洗钱系统新开客户信息是否完善；客户身份信息登记要素是否涵盖反洗钱制度规定的客户基本信息范围；客户身份基本信息是否有失真及留存过期身份证件的现象；是否存在未如实登记客户有效身份证件有效期，如系统默认为“长期”或2099年12月31日；是否有有效的措施保证能及时更新客户信息；对于新开办网银、手机银行、电话银行等业务的客户，是否按要求预留本人实名登记的手机号码；要素缺失的存量客户信息是否按要求进行治理。
2）对被代理人采取客户身份识别措施时，是否能按照相关规定核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码，并留存代理人、被代理人身份证件及身份核查记录等；代理开立银行卡时是否电话与被代理人核实。
3）对客户的身份识别是否包括初次识别、持续识别、重新识别等环节，识别方式除采取联网核查外，是否采取要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件，回访客户，实地查访、向公安、工商行政管理等部门核实，其他可依法采取的措施等。 
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4）是否能严格执行客户身份资料及交易记录保存相关制度；是否能完整提取相关交易信息和客户信息以提供客户身份识别、分析具体交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件等所需信息。
5、客户风险等级划分情况
是否严格执行《安徽农村商业银行系统客户洗钱风险等级分类管理办法》，合理、及时对客户风险等级进行划分和调整；是否只有系统自动评级，缺乏人工审核、参与意见；对评定为次高风险及以上的客户，是否采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险；当客户变更重要身份信息、受到司法机关调查、涉及权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时，是否重新评定客户风险等级。
6、对高风险客户的特别措施
是否按照规定对高风险客户或者高风险账户持有人开展持续监测并采取加强型识别或控制措施；是否按照规定定期对高风险客户或者高风险账户进行审核；是否及时提交可疑报告。
7、对高风险业务的针对性措施
是否对高风险业务采取科学有效控制措施；是否对高风险产品进行洗钱风险评估；业务条线是否充分参与高风险业务防控措施制度设计和评估控制。
8、自查情况
是否按规定开展反洗钱内部检查；是否能够及时发现和总结本机构反洗钱体系存在的风险，有针对性地采取强化的风控措施；内部检查的问题是否有效整改并按照内部责任追究制度及时追究相关人员的责任。
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