文档介绍：要认真做好财务会计合规工作
要认真做好财务会计合规工作
财务会计工作要以科学开展观为指导,全面贯彻上级行财会工作会议精神,以保证各项业务有效合规开展、努力实现全年经营任务为目标,紧紧围绕全行业务经营过系统检查柜员的出勤、交接、操作等情况,每次登录系统查看不少于40分钟,并做好监控记录。对履行监控的情况进行定期检查监督,并通过要求上报监控记录、集中展评等方式,检查各行会计远程监控制度落实情况。三是加强和完善营业网点会计远程监控系统的维护管理。要建立以会计主管为主要责任人的远程监控岗位责任制,细化操作规程,会计主管要切实履行职责,确保监控系统平安稳定运行。主管行长要经常检查监控系统是否按时开机、设备是否正常运转,确保系统清晰不间断运行,充分发挥其防控作用,禁止不开机或故障不维修行为的发生。四是加大考核力度,严格奖惩兑现。市分行将按照?中国农业开展银行南阳市分行会计综合监督考核方法?要求,严格对综合业务系统运行管理进行考核。对于重大问题,市分行将继续实行
“过失情况报告单逐级审签〞和“到省、市分行说清〞制度,并依据?违规积分标准?进行积分认定,进一步加大对问题过失的追究力度。
四、加强现金、重要物品和重要单证管理,确保平安
一是进一步加强反***工作。在办理业务过程中,要严格落实?中国人民银行***收缴、鉴定管理方法?,按照人行要求,开展形式多样的宣传活动,普及人民币防伪知识,提高客户反假货币意识和技能。同时要按照人行相关要求和实施综合柜员制有关规定,要及时组织参加人行举办的反***持证上岗培训考试,努力实现全部柜员持证上岗。二是认真执行现金业务限额授权、大额复点管理规定,坚持现金库款一日三碰库(箱)和会计坐班主任卡把验收制度;营业期间现金随时放入现金箱或保险柜,经办人员临时离开营业场所,必须将现金箱或保险柜上锁,大宗现金入库保管;库款钱箱交接应谨慎确定交接地点,严密交接手续,交接地点必须处于电子监控可视范围之内,确保交接平安;严禁一人保管支付款项所需的全部印章,在用IC卡实行个人负责制,谁使用、谁保管;抵(质)押品出入库需经有权人批准,并严格交接手续;密钥、库房(保险柜)钥匙、预留印鉴卡等重要物品应落实保管人员,明确保管及使用责任。严格执行“印、押、证、机、卡〞等重要物品出、入库交接登记管理和营业终了经坐班主任查验后入库(保险柜)保管制度,实行“双人管库〞、“双人守库〞,非营业时间指派两名以上人员负责看守库房,并建立守库登记制度,严格交接班手续。三是贯彻落实总行?现金寄库委押方案?。要根据自身情况,选定商业银行负责本行寄库委押工作,并拟定寄库委押合同,明确双方责任义务,经市分行信贷风险管理部进行法律审查审批的根底上正式签订合同,进一步防范风险。同时要严格履行寄库交接手续,保证现金、重要物品平安。四是行领导、会计主管和会计坐班主任要认真履行查库职责,按制度规定进行查库,对寄库中封包长期不动的重要物品,要坚持定期拆封检查。
五、加强综合业务系统运维管理,确保系统稳定运行
强化综合业务系统根底管理,全面提升系统管理水平,充分发挥系统的效劳功能,确保综合业务系统的平安稳定运行。一是要大力推进制度建设,总行新修订后的?综合业务系统管理方法?、?综合业务系统考核方法?和?IC卡管理方法?。要按照总分行下发的管理制度制定相关实施细那么,通过构建衔接紧密、覆盖全面、互为补充的管理制度体系,不断提升营运管理科学化水平,为做好营运管理各项工作提供保障。二是要建立标准的工作流程。尤其是对于在线支付结算、IC卡使用、报文管理等重要业务,要严格进行流程管理。严格控制主机业务数据调整事项,加强稽核单问题分析,及时处理稽核错误,采取措施降低稽核过失。对系统运行中出现的新问题、新情况把握不准的要向市分行反映,特别是关系我行客户、资金、系统运行平安等重点问题要及时报告。三是要实施主动的问题管理制度。要从问题的记录、分类、定位、控制、跟踪、评估与反应等各环节建立完整的问题管理流程。对于出现的问题要区分原因,采取措施进行解决。四是要加强系统操作管理,防控操作风险。要认真落实岗位职责,严格执行不相容岗位别离制度,标准业务操作流程,强化日常业务授权管理,充分发挥坐班主任把关守口的作用,加强对网点全程业务操作的监督和审查,确保每一笔业务的合规性、正确性。谨慎处理不经常发生的业务,防止人为操作错误,防止利用综合业务系统进行账户资金盗用和虚假汇款等事件的发生。五是严格考核制度。各行要依据总分行的考核制度,结合实际,完善考核方法或实施细那么,加大考核力度,确保综合业务系统各项业务工作有序高效进行。
六、提升结算效劳,做好网银和收购资金非现金结算
一是严