文档介绍：第9章 个人理财业务风险管理
个人理财的风险
个人理财风险的影响因素
理财产品风险评估
个人理财业务面临的主要风险
个人理财业务面临的主要风险第9章 个人理财业务风险管理
个人理财的风险
个人理财风险的影响因素
理财产品风险评估
个人理财业务面临的主要风险
个人理财业务面临的主要风险
个人理财业务风险管理的根本要求
个人理财参谋效劳的风险管理
综合理财业务的风险管理
产品风险管理
操作风险管理
销售风险管理
声誉风险管理
个人理财的风险
个人理财风险的影响因素
理财参谋与综合理财效劳业务，风险主要在于产品属性与客户风险偏好类型的错配风险
个人理财产品本身风险方面 ：
理财产品风险评估
上文中所述风险还可以做如下分类：
(1)—(10)
个人理财业务面临的 主要风险
个人理财业务面临的主要风险
个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行提供理财参谋效劳和综合理财效劳过程中的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财方案或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险，还包括商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险
【例题•单项选择题】商业银行开展个人理财业务，应防范的风险不包括〔 〕。
答案：B
个人理财业务风险管理的根本要求
【例题•判断题】商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。
答案：对
【例题•判断题】商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每2年重新确认一次。
答案：错
【例题•多项选择题】以下关于个人理财业务风险管理的根本要求的表述，正确的有( )。
，商业银行要实行全面、全程的风险管理
，都应同时满足个人理财参谋效劳相关风险管理的根本要求
，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中
，以及其他必要的资源保证
E. 商业银行应当保存完备的个人理财业务效劳记录，并保证恰当地使用这些记录
答案：ABCDE
个人理财参谋效劳的 风险管理
【例题•单项选择题】按照理财参谋业务的客户管理要求，对客户实行分层管理的内容不包括〔 〕。
，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益
，结合不同理财参谋业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财参谋效劳的通道
、不同类型业务、不同效劳渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度
，定期对客户的分层进行重新评估分析，防止不当销售
答案：D
【例题•单项选择题】个人理财参谋效劳的风险提示管理措施有( )。
A商业银行销售的各类理财产品介绍，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
B商业银行应用专业术语向客户进行风险提示
C商业银行通过理财效劳销售的其他产品，可以不进行风险提示
D客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险〞，但应在该提示栏里签名
答案：A
综合理财业务的风险管理
【例题•多项选择题】商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险限额可以采