文档介绍：80September 2016 / 广东经济/ September 201681广东经济目前,一些非法资金伺机通过非法渠道进入中国内地证券市场,进而炒高股价后让中小投资者接盘,损害中小投资者利益,扰乱市场秩序,危害金融安全。对证券市场参与主体进行身份识别,真正了解了客户的交易目的和交易性质、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人等信息,才能有效防范非法交易行为,适应中国证券行业对外开放的需要,保护中国证券市场安全。2、打击洗钱犯罪,维护证券市场的稳定与繁荣。证券市场的稳定与繁荣,有赖于稳定的金融秩序和繁荣的社会经济的支撑,证券市场的稳定与繁荣又能推动一国金融实力的提升和社会经济的发展。不法分子通过证券市场开展进行“洗钱”犯罪活动,扰乱金融秩序、危害社会经济发展,最终也会将危及证券行业的稳定与繁荣。证券公司通过开户和业务办理期间,收集客户的基本身份信息和了解交易目的、交易性质、实际控制人、实际受益人等其他信息,并对客户信息的真实性、有效性和完整性进行识别和核对,可为下一步做好客户风险等级管理、可疑交易分析和报告、客户身份资料及交易信息保存及其他反洗钱工作打好良好的基础,也为预防、监测、遏制和打击洗钱活动,驱除证券市场参与者中的“不法分子”。(二)“净化”市场空气,保护投资者合法权益。1、规范证券市场各参与者的行为。相对于西方发达国家,中国证券市场起步晚,但是发展迅速,快速发展过程中会积累一些问题,加之相应的制度建设等存在滞后性,证券市场的制度建设还不完善,投资者教育和投资行为规范等方面都任重道远。另一方面,由于金融业务的设计或其运作过程可能对投资者权益不利的情形以及保护措施及机制考虑不充分,导致投资者合法权益被损害的事件时有发生。通过有效的客户身份识别工作,在甄别投资者身份的同时,对各类交易行为采取有效的监控措施,规范证券市场的发展,吸引中长期投资者入市,改变证券市场投机气氛过重的局面,让证券市场与实体经济形成良性的互动,让证券市场投资者真正享受到经济发展的红利。2、适应互联网金融发展的需要。互联网金融的崛起,导致面对面接触客户的机会减少,其中蕴含的风险因素也难以直接把握,无论是对证券公司,还是对客户,蕴含的风险都在进一步加大。因此,客户身份识别工作的重要性也得到了进一步增强,通过有效的客户识别手段,在互联网金融背景下,了解清楚各方交易对手,使得“老鼠仓”、违法操纵股价等非法证券交易无所遁形,使得投资者的合法权益得到更好的保护。3、保护投资者资金安全。做好客户身份识别工作,对客户的各类身份资料按标准要求存档。客户前来办理业务时,对客户身份进行有效识别,严格按照业务流程办理业务,可以防止犯罪分子借伪造、盗窃客户的身份证等盗取客户的资金,有效保护客户的资金安全。(三)有助于证券公司提升服务水准,做好客户适当性管理工作,推动中国证券市场的稳定与繁荣发展。1、有助于证券公司提升服务水准。中国证券市场的发展壮大,必须要有广大投资者的参与;只为赚取交易佣金和短期利益的行为,不仅影响证券公司长期利益与发展的需求,也会损害投资者对于中国证券市场的信心。作为资本市场的重要中介,证券公司要努力提升服务水准,让更多的投资者放心进入证券市场,推动证券市场的繁荣发展,也为自身发展打下坚实的基础。对于证券公司而言,将客户身份识别工作做扎实,在这一过程中了解客户,识别客户,业界