文档介绍：主要内容
什么是洗钱
反洗钱主要工作
大额交易识别与报告
大额交易数据提取规那么
可疑交易识别与报告
报送成功
数据审核
可疑交易识别
需要及时报送当地人民银行的可疑交易，各分支机构按要求报送当地人民银06〕第2号--金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法
第八条　金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
及时报送当地人民银行的可疑交易
?反洗钱工作管理方法?〔太保寿发〔2021〕304号〕
?大额交易和可疑交易数据审核制度〔试行〕 ?〔太保寿发〔2021〕14号〕
及时审核可疑交易数据
客户身份信息和身份证件留存
中国人民银行令〔2007〕第2号--金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法
?客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法?〔太保寿发〔2007〕134号〕
在用投保单缺少“身份证件有效期〞、受益人局部信息
客户信息补充表
关于启用?客户身份根本信息补充表?等有关事项的通知〔太保寿发〔2021〕306号〕
代理合同中有无反洗钱条款
中国人民银行令〔2007〕第2号--金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法
第二十四条　金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责……但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任 ……
第二十五条　委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
?关于下发新版兼业保险代理合同的函?〔太保寿银联(2021)114号〕
?关于印发直销渠道专业和兼业保险代理合同范本的通知?〔太保寿联(2021)204号〕
客户风险等级划分
中国人民银行令〔2007〕第2号--金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法
第十八条　金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的根底上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家〔地区〕客户的风险等级应高于来自于其他国家〔地区〕的客户。　　金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户根本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核。　　金融机构的风险划分标准应报送中国人民银行。
?客户风险等级划分标准〔暂行〕?〔太保寿发〔2007〕190号〕
反洗钱宣传培训
中国人民银行令〔2006〕第1号--金融机构反洗钱规定
第八条　……对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。
人民银行无文件要求公司建立培训制度
建议每年举行培训
宣传海报、横幅、宣传单等
反洗钱审计
总公司、分公司无审计部门和审计职能
集团公司审计部每年会对寿险公司进行反洗钱工作审计〔抽查为主〕
关于反洗钱保密制度
中国人民银行令〔2006〕第1号--金融机构反洗钱规定
第十五条　金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。　　金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
人民银行未明确要求金融机构建立反洗钱保密制度
?反洗钱工作管理方法?〔太保寿发〔2021〕304号〕
反洗钱相关文件资料汇编
文件夹：反洗钱相关文件资料汇编
用户名：fgshgb
密码：hgyfxglb
2021年反洗钱重点工作
“保险业反洗钱工作要紧紧围绕?管理方法?的各项工作要求，从防范风险、效劳开展的战略全局出发，统筹安排、加强领导、明确责任、狠抓落实，重点做好配套制度建设、工作机制完善、培训宣传、自查整改、监督检查等几项工作〞
-------裴光在贯彻落实?保险业反洗钱工作管理方法?视频会议上的辅导讲话
2021年反洗钱重点工作
“加强对分支机构反洗钱相关工作受处分的关注，遏制20万元以上处分事件发生〞。
-------集团公司经营管理委员会
“自2021年以来，寿险公司接受反洗钱行政处分共18次，罚款金额在20万元以上的有3次，罚款金额从20万元到45万元不等〞。
-------集团公司?关于积极贯彻保监会反洗钱新规，进一步加强反洗钱工作的通知?
2021年反洗钱重点工作
一、梳理现有反洗钱内控制度，完成制度修订。〔上半年前〕
二、设立机构或岗位，明确机构或