文档介绍：投资者适当性管理方法
                     股权投资基金有限公司
投资者适当性管理方法
第一章  总那么
第一条  目的和依据
为落实                     股权投资基金有限公司〔以下金，合格境外机构投资者〔QFII〕、人民币合格境外机构投资者〔RQFII〕。
投资者向本机构提供营业执照、经营业务许可证、登记或备案证明、开户类型证明等身份资质证明材料，经投资研究部审核确认符合上述条件的，可直接认定为金融机构专业投资者。
第十三条  一般机构专业投资者认定
同时符合以下条件的法人或者其他组织可认定为一般机构专业投资者：
〔一〕最近1年末净资产不低于2000万元；
〔二〕最近1年末金融资产不低于1000万元；
〔三〕具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇、股权、非标资产等投资经历。
投资者提出申请，提供最近一年经审计的财务报表、金融资产证明文件、投资情况说明等证明材料，接受风险承受能力评估的，投资研究部应当受理审核，确认符合上述条件的，可认定为一般机构专业投资者。
第十四条  自然人专业投资者认定
同时符合以下条件的自然人，可认定为自然人专业投资者：
〔一〕金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；
〔二〕具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇、股权、非标资产等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于第十二条第〔一〕项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
投资者提出申请，提供近一个月本人的金融资产证明文件或近3年收入证明、投资经历或工作证明、职业资格证书等证明材料，投资研究部应当受理审核，确认符合上述条件的，可认定为自然人专业投资者。
第十五条  普通投资者分级
专业投资者以外的投资者为普通投资者。
普通投资者按照其风险承受能力由低到高划分为：C1〔含风险承受能力最低类别〕、C2、C3、C4和C5。
第十六条   投资者评估问卷
本机构制作投资者风险承受能力评估问卷以了解投资者风险承受能力情况。问卷内容应当包括收入来源和数额、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素；问卷应当根据评估选项与风险承受能力的相关性，合理设定选项的分值和权重，建立评估得分与风险承受能力等级的对应关系。
投资研究部应当根据了解的投资者信息，结合问卷评估结果，对其风险承受能力进行综合评估。投资研究部在投资者填写风险承受能力评估问卷时，不得进行诱导、误导、欺骗投资者，影响填写结果。
投资研究部要根据投资者信息表、风险测评问卷以及其他相关材料，对投资者身份信息进行核查，对风险等级进行综合评估，并在收到投资者提供的信息表、风险测评问卷以及其他相关材料之日起5个工作日内，将投资者类型以及风险等级评估结果告知投资者。
第十七条  风险承受能力最低类别投资者
C1类投资者同时符合以下条件之一的，投资研究部应当将其认定为风险承受能力最低类别的投资者：
〔一〕不具有完全民事行为能力；
〔二〕没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；
〔三〕其他情形。
认定为风险承受能力最低类别投资者主动购置与之风险承受能力不匹配的基金产品或者效劳的，需要符合本方法和相关法律法规、监管规定、自律规那么的要求。
第十八条  普通投资者转专业投资者条件
符合以下条件之一且按普通投资者的分级标准评估为【C5等级】以上〔含本级〕的普通投资者可以申请转化成为专业投资者：
〔一〕最近1年末净资产不低于1000万元、最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇、股权、非标资产等投资经历的法人或其他组织；
〔二〕金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇、股权、非标资产等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。
第十九条  普通投资者转专业投资者流程
普通投资者申请转化为专业投资者，投资研究部有权自主决定是否同意其转化，转化申请应当遵循以下流程：
〔一〕投资者填写转化申请书，确认自主承当可能产生的风险和后果，提交符合转化条件的证明材料；
〔二〕投资研究部在收到投资者提交的转化申请和相关证明材料之日起5个工作日内对投资者提供的资料进行审核，通过追加了解投资者信息、开展投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行审慎评估，确认其符合转化要求；
〔三〕投资研究部同意投资者转化的，应当向其说明对普通投资者和专业投资者履行适当性义务的差异，警示可能承当的投资风险；投资研究部不同意投资者转化的，应当告知其评估结果及理由。该等告知工