文档介绍：——以某“准”三口之家为例理论分析二案例分析三开头语一个人理财是指通过专业理财人士收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,明确客户的理财目标和风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,以达到满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务。开头语:什么是理财,为什么需要理财财产传承投资管理退休保障 Title in here 平衡支出风险防范 Title in here 减轻税负开头语:家庭理财包括哪些内容家庭财务规划教育规划退休规划居住规划投资规划遗产规划风险管理与保险规划税收筹划开头语:什么是保险,什么是保险规划保险,本意是稳妥可靠;日前所提起保险,是一种保障机制, 是用来规划人生财务所必须的工具。是分散风险、消化损失的一种经济补偿制度。什么是保险? 开头语:什么是保险,什么是保险规划规划,意思就是个人或组织制定的比较全面长远的发展计划, 是对未来整体性、长期性、基本性问题的思考和考量,设计未来整套行动的方案。什么是规划? 开头语:什么是保险,什么是保险规划保险规划是个人理财的一个部分,它就是针对人生中的风险, 定量分析保险需求额度,并做出最适当的财务安排,避免风险发生时给生活带来的冲击,达到财务自由的境界,从而拥有高品质的生活。什么是保险规划? 理财功能保障功能利用保险产品的保障功能, 来管理理财过程中的风险, 保证理财规划的进行保险规划保险本身附带的理财功能如: 储蓄投资资金融通(贷款、担保……) 开头语:保险规划在个人理财中的作用保险规划的目的就在于: 通过对个人经济状况和保险需求的深入分析,帮助自己选择合适的保险产品并确定合理的期限和金额,免除财务上的后顾之忧。开头语:保险规划在个人理财中的作用保险在理财中的作用保障保证