文档介绍：
，江浙两省许多私企为了避嫌，请其他人作法定代表人，但实际限制人不是法定代表人。这个就比较麻烦，连公司登记机关都无法驾驭的线索，要银行去了解，现实中不知怎么去做？个人账户更加厌烦，就说***吧，利用人头账户洗钱，银行怎么搞得清实际受益人？鲁处的另外一个例子，外国一个人限制了几十家基金会，也不是没有方法查清吗？
其次，就是银行冻结客户账户问题，金融机构假如发觉客户交易异样，是不是有权限冻结客户账户？法律上有明确的规定，假如执行冻结措施无法可依，银行又将卷入法律纠纷。反洗钱法也规定，假如临时冻结客户账户，是要由人民银行同意的。
曾几次打电话想与鲁处沟通，怎奈都无人接听，若能再次光临，是否便利给一个能联系上的通讯方式呢？
---------------------- 首先，增长了自身学问，改善了我的学问结构。本次培训主要支配了十个方面的讲题，既包括有详细业务学问，像“新形势下反洗钱工作现状及发展”、“我国社会征信体系建设问题探讨”，也包括有宏观方面课题，如“宏观经济波动、货币政策与稳定”、“当前国际局势热点***”，还包括有与我们日常工作生活紧密相关的一些内容，如“履职实力与创新思维”、“国家公职人员心理问题及其调适”，等等，担当授课人员既有总行领导，也有教授学者，他们深化浅出、形象生动的讲解，从方方面面帮助我们增长了见识。有些领导、学者还将他们最新的探讨成果毫无保留地合盘托出，如此近距离倾听业界权威们的耐性细致讲解，我觉得这样的机会对于我们基层工作的央行干部真的是特别难得、特别珍贵。众所周知，当前社会是一个学****型社会，我们自身工作中所面临的学问更新频度更快、任务要求更高，此种形势下，此次培训为我们供应的学问养分，对于丰富我们的学问积累、改善我们的学问结构，促使我们在现实挑战面前游刃有余地做好本职工作，尽管说有些杯水车薪，但无疑是雪中送炭，好处多多。
其次，加强了同行沟通，吸取了有益阅历。本次培训，还穿插了座谈探讨、工作阅历沟通环节，这为我们学员相互之间沟通了解、取长补短创建了契机。此次参与培训的150名学员，分别来自全国各地，虽然说我们大家都在基层央行工作，但终归，各地实际状况千差万别，在工作相识上每个人会有自己独特的见解、在工作开展上不同单位也会有自己独到的阅历。事实也的确证明白这一点，通过小组座谈探讨，使我对今后如何立足本职岗位高效做好工作有了进一步相识；通过听取大会阅历沟通发言，使我对一些地方基层央行在探究农村信用体系建设、搞好国库业务工作、促进货币政策实施等方面先进的工作阅历，有了肯定程度的了解。在此意义上可以说，此次培训不仅为我们基层央行工作者搭建起了一个学****学问的平台，同时也为我们打通了一个彼此沟通实践阅历、共同促进基层央行事业稳步前进的有益通道。
再次，明晰了身份定位，把握了工作方向。无论是在总行领导的授课中，还是学员之间的探讨过程中，[莲山~课件 ]大家都普遍提到，在我们的日常工作中，中级职称在许多人而言不过是一个“影子身份”。这主要是指我们自身对于“中级职称”的意识还不够强，在开展工作时很难想到自己是一名中级职称人员，应当如何更有效地加强学****如何更高效地开展工作；而作为许多单位，也较少在实际工作当中有意识地激发中级职称人员的潜能，更好地为中级职称人员应对挑战、创先争优创建更有利条件。其实，在全国人民银行系统，中级职称人员占