太平洋保险股份公司产险承保管理流程手册.docx

文档介绍：承保管理流程（产险） – （讨论稿）
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此手册仅供太保使用和参考，未经太保授权和许可，不得外传。
目录
第一部分 概述 1
跟踪、协调保单的生成和处理
跟踪、协助客户收款
两核中心
核保岗
对于承保过程中保险标的的承保条件、责任免除、
承保时间、费率、特别约定内容、相关的协议等各
个环节加以严格审核， 以确保每一笔业务符合规定
的保险条款和承保条件；
对于风险较高、保额较大的业务进行初步的风险评
估，并上报风险管理部门。
对保险标的可能发生的危险因素进行预测、 识别和
处理，为分保和今后可能发生的理赔工作提供依
据。
对于下属两核中心上报的超权限的案件进行核保
对于超越核保权限的案件， 上报其上级两核中心进
行核保和审批
业务管理
出单/ 业务
接收业务拓展的投保单、 批改申请书，并办理登记
内勤岗
清分保单及批单
及时完成保险信息的补录
共享服务－
出纳岗
及时进行现金和银行存款收付；
财务中心
保管现金，保证现金的完整和安全；
保管支票、电汇单和其他银行付款凭证， 保证银行
存款的完整和安全；
负责现金的日常盘点， 编制周末、月末的现金盘点
报告。
登记、保管现金日记帐；
登记、保管支票备查簿、银行日记帐，编制银行调
节表
及时准确的输入和传递付款信息
及时准确的输入和传递收款信息
根据管理层要求，出具与现金有关的报告；
根据管理层要求，出具与银行存款有关的报告；
共享服务－
收入会计岗
编制保费收入凭证，登记保费收入明细帐。
财务中心
核对、匹配收款信息与保单信息
定期与业务部门复核核对保费收入，编制对账报
告。
共享服务－
统计岗
统计各项承保业务指标
财务中心
向管理层和业务部提供关于各项承保业务指标的
管理报告
承保运作分类
承保的运作可分为：
控制环境
运作分类
具体工作
投保单 / 保险方
人内监权组经
案
事部控限织营
政审方和结管
策计法责构理
录入投保单
和
任
的
实
分
观
务
配
念
、
方
法
和
风
格
办理续保
电脑核保
人工核保
承保或拒保

控制程序
文件设计和
记录
独立复核
授权
文件设计和
记录
独立复核
资料管理和
接触控制
职责分工
授权
文件设计和
记录
独立复核
资料管理和
接触控制
职责分工
授权
文件设计和
记录
独立复核
资料管理和
接触控制
职责分工
授权
文件设计和
记录
独立复核
资料管理和
接触控制
职责分工
授权
文件设计和
记录
独立复核
资料管理和
接触控制
职责分工
授权
控制环境 运作分类 具体工作 控制程序
开具保单和发票 文件设计和
记录
独立复核
资料管理和
接触控制
职责分工
授权
清分保单和发票 文件设计和
记录
独立复核
资料管理和
接触控制
职责分工
授权
收款
收入记账
收入报告

文件设计和
记录
独立复核
资料管理和
接触控制
职责分工
授权
文件设计和
记录
独立复核
资料管理和
接触控制
职责分工
授权
文件设计和
记录
独立复核
资料管理和
接触